在延遲了3個月后，母公司進(jìn)入重整程序的寧波民企銀億股份有限公司（*ST銀億，000981.SZ）10月17日回復(fù)了深圳證券交易所2019年年報問詢函。截至2020年8月31日，*ST銀億有息負(fù)債本金余額合計99.57億元，其中，母公司銀億股份有限公司合計31.4億元，房地產(chǎn)板塊合計約20.46億元，高端制造板塊合計約47.7億元。

*ST銀億回復(fù)表示，母公司銀億股份自身貸款計劃在其重整過程中予以解決；房地產(chǎn)板塊的其他境內(nèi)機構(gòu)貸款以及高端制造板塊內(nèi)的子公司寧波昊圣投資有限公司、寧波保稅區(qū)凱啟精密制造有限公司、寧波東方億圣投資有限公司、寧波邦奇自動變速箱有限公司的境內(nèi)機構(gòu)貸款，計劃在母公司銀億股份重整過程中解決。

*ST銀億主營業(yè)務(wù)為高端制造業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)，其中高端制造業(yè)主要從事汽車自動變速箱、汽車安全氣囊氣體發(fā)生器及電氣化動力總成系統(tǒng)等產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售;房地產(chǎn)業(yè)以寧波為總部、跨區(qū)域發(fā)展。

境內(nèi)貸款在重整過程中解決

9月29日，深圳證券交易所要求*ST銀億盡快如實完整回復(fù)7月2日發(fā)出的關(guān)于2019年度報告相關(guān)事項的問詢。問詢函表示，截至2019年12月31日，*ST銀億流動負(fù)債高于流動資產(chǎn)40.04億元，累計未分配利潤-49.24億元，2019年凈利潤為-71.74億元，存在較大的經(jīng)營風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險。截至報告日多起逾期債務(wù)涉及訴訟，逾期債務(wù)余額43.85億元，償債能力較弱。

深交所要求*ST銀億列示有息負(fù)債的債務(wù)類型、具體金額、到期日、利率、償付安排，并結(jié)合目前有息負(fù)債及到期情況、可自由支配的貨幣資金、可變現(xiàn)資產(chǎn)、現(xiàn)金流及重要收支安排、公司融資渠道及融資能力等，說明是否具備足夠債務(wù)償付能力，是否存在較大的流動性風(fēng)險；期貸款的具體情況，包括不限于相關(guān)貸款發(fā)生時間、貸款用途、逾期原因、逾期時間等；是否存在主要銀行賬戶被凍結(jié)或生產(chǎn)經(jīng)營活動受到嚴(yán)重影響且預(yù)計在3個月內(nèi)不能恢復(fù)正常等情況。

*ST銀億表示，母公司銀億股份自身貸款計劃在其重整過程中予以解決；房地產(chǎn)板塊的其他境內(nèi)機構(gòu)貸款以及高端制造板塊內(nèi)的子公司寧波昊圣投資有限公司、寧波保稅區(qū)凱啟精密制造有限公司、寧波東方億圣投資有限公司、寧波邦奇自動變速箱有限公司的境內(nèi)機構(gòu)貸款，計劃在母公司銀億股份重整過程中解決。

子公司寧波銀億物業(yè)管理有限公司ABS債券計劃通過物業(yè)管理經(jīng)營現(xiàn)金流償還；境外子公司濟(jì)州島株式會社悅海堂境外機構(gòu)開發(fā)貸款計劃通過該房地產(chǎn)項目后續(xù)自身融資及開發(fā)運營現(xiàn)金流償還；子公司南京邦奇自動變速箱有限公司貸款系6個月期經(jīng)營性循環(huán)貸，可以通過該子公司自身循環(huán)融資自行解決；境外子公司PunchpowertrainNV銀團(tuán)貸款，已與金融機構(gòu)達(dá)成附條件的借款展期協(xié)議，約定在符合一定條件情況下，金融機構(gòu)同意展期至2025年12月31日；境外PunchPowertrainFrance、SCIClavelouxDevelopment兩家子公司銀團(tuán)貸款計劃根據(jù)其經(jīng)營需求在最高額度內(nèi)自身循環(huán)續(xù)貸解決。

截至2020年6月30日，*ST銀億合并報表（未經(jīng)審計）貨幣資金余額為7.8億元，銀行賬戶凍結(jié)余額為3363.84萬元，凍結(jié)余額占比為4.30%，所占比例較低。經(jīng)自查，*ST銀億認(rèn)為不存在主要銀行賬戶凍結(jié)或生產(chǎn)經(jīng)營活動受到嚴(yán)重影響且預(yù)計在3個月內(nèi)不能恢復(fù)正常等情況。

短期內(nèi)無法獲得新增貸款

針對深交所提到的逾期債務(wù)，*ST銀億公告，截至2020年8月31日，逾期貸款本金共計37.02億元，減少6.83億元。逾期原因是受銀億集團(tuán)流動性危機影響，金融機構(gòu)未按批準(zhǔn)額度給予續(xù)貸或展期，導(dǎo)致其到期債務(wù)無法償還。

*ST銀億表示，基于該公司控股股東資金流動性問題目前尚未得到根本性解決以及該公司目前已進(jìn)入重整程序中，預(yù)判除年初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物7.77億元以及比利時邦奇、南京邦奇在金融機構(gòu)原已準(zhǔn)許的最高額度內(nèi)可以循環(huán)續(xù)貸外，*ST銀億短期內(nèi)尚無法從外部金融機構(gòu)獲得更多新增貸款。

*ST銀億在政府支持下爭取各銀行不抽貸、不壓貸，爭取到部分金融機構(gòu)進(jìn)行展期或轉(zhuǎn)貸，并通過優(yōu)化房地產(chǎn)板塊的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)質(zhì)量、發(fā)揮高端制造產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢提高核心競爭力等各種措施保持經(jīng)營性現(xiàn)金流持續(xù)、穩(wěn)定，以確?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)正常運營。同時，公司計劃通過重整改善公司資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，恢復(fù)流動性，穩(wěn)定經(jīng)營。

根據(jù)測算，預(yù)計2020年經(jīng)營性現(xiàn)金收支基本平衡。

（1）2020年預(yù)計經(jīng)營性資金來源共計67.04億元，主要包括：經(jīng)營性銷售回款57.07億元、出售子公司股權(quán)回款2.95億元、收回合作項目股東投入款2.32億元、應(yīng)收款回收3.8億元，以及其他經(jīng)營性資金流入0.90億元；

（2）2020年預(yù)計經(jīng)營性資金支出共計66.99億元，主要包括：材料、動力及物料等采購40.87億元、固定資產(chǎn)及無形資產(chǎn)研發(fā)投入7.12億元、房地產(chǎn)項目工程款4.13億元、支付稅款3.57億元、營銷、管理及費用化研發(fā)費用支出10.86億元，以及其他經(jīng)營性資金需求0.44億元。

確保房地產(chǎn)項目如期交付，三季度持續(xù)盈利

10月14日晚間，銀億股份有限公司管理人發(fā)布關(guān)于2020年前三季度業(yè)績預(yù)告。

2020年1月1日-9月30日，*ST銀億業(yè)績扭虧為盈，預(yù)期歸屬于上市公司股東的凈利潤2300萬元–3400萬元，而去年同期為虧損6.56億元；基本每股收益約0.0057元/股-0.0084元/股。

今年7月-9月，*ST銀億預(yù)期歸屬于上市公司股東的凈利潤100萬元–1135萬元，去年同期為虧損3.8億元；基本每股收益約0.0002元/股-0.0028元/股。

關(guān)于業(yè)績變動原因，*ST銀億稱，報告期內(nèi)，該公司確保了房地產(chǎn)項目在報告期內(nèi)如期交付，其結(jié)轉(zhuǎn)收入產(chǎn)生經(jīng)營利潤提升了公司的盈利水平，使得報告期實現(xiàn)扭虧為盈。

根據(jù)半年報，歸功于房產(chǎn)銷售大幅增加211.78%，*ST銀億營業(yè)收入49.48億元，同比增加10.87億元，同比上升28.16%；實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤2264.84萬元，增加2.98億元。

截至發(fā)稿，*ST銀億報1.84元/股，跌幅0.54%。