中新網(wǎng)濟(jì)南1月16日消息，據(jù)中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行公布的“反洗錢處罰公示〔2020〕第1號(hào)”顯示，2018年1月1日至2019年6月30日期間，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行山東省分行因數(shù)次違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，累計(jì)遭罰款465萬(wàn)元（人民幣，下同）。

“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”“未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告”“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”，這是中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行山東省分行違規(guī)違法的主要行為類型。

據(jù)詳細(xì)處罰內(nèi)容信息表顯示，2018年1月1日至2019年6月30日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司山東省分行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)規(guī)定，處以490000元罰款；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第三項(xiàng)規(guī)定，處以240000元罰款；存在與身份不明的客戶進(jìn)行交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第四項(xiàng)規(guī)定，處以1500000元罰款；對(duì)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司山東省分行合計(jì)處以2230000元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)、第三項(xiàng)、第四項(xiàng)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以190000元罰款。

中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行行長(zhǎng)周逢民曾在接受記者采訪時(shí)表示，反洗錢工作是維護(hù)國(guó)家金融安全的重要工具，是控制金融體系風(fēng)險(xiǎn)的重要制度安排，在遏制和打擊洗錢及其上游犯罪、維護(hù)國(guó)家安全穩(wěn)定方面具有特殊的戰(zhàn)略地位。在新形勢(shì)下，反洗錢工作范圍已從最初的反毒品、反恐怖、反腐敗擴(kuò)展到大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資、稅務(wù)犯罪、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融體系等透明度等更廣泛、更敏感的領(lǐng)域，涉及經(jīng)濟(jì)金融、法律、政治、外交、軍事等多個(gè)方面。

業(yè)內(nèi)人士稱，中國(guó)頒布的反洗錢法律法規(guī)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢核心義務(wù)做了明確規(guī)定，要求金融機(jī)構(gòu)建立有效的反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制，認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別、客戶資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)等，充分發(fā)揮反洗錢義務(wù)主體在國(guó)家預(yù)防和控制洗錢中的作用。

為做好反洗錢工作，山東在全省范圍內(nèi)建立了由人民銀行牽頭，公安、檢察院、法院、海關(guān)、金融監(jiān)管等多部門密切協(xié)作的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。在打擊地下錢莊、銀行卡犯罪、掃黑除惡、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪、虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票和騙取出口退稅等方面取得明顯成效。為督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，人民銀行濟(jì)南分行統(tǒng)籌推進(jìn)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，會(huì)同各金融監(jiān)管部門和行業(yè)主管部門開(kāi)展反洗錢執(zhí)法檢查，推進(jìn)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管，擴(kuò)大了監(jiān)管覆面與滲透度。

據(jù)中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2019年5月，該行對(duì)山東縣級(jí)以上金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查348次，為4004家金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)建立反洗錢監(jiān)管檔案，對(duì)3078家縣級(jí)以上金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展考核評(píng)級(jí)，聯(lián)合特定非金融機(jī)構(gòu)主管部門出臺(tái)監(jiān)管政策41個(gè)、開(kāi)展聯(lián)合監(jiān)管49次。開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)1049次、覆蓋10萬(wàn)余人次。

（原題為《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行山東省分行多次違反反洗錢法被罰近500萬(wàn)元》）