繼發(fā)文規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)后，北京銀保監(jiān)局又連發(fā)兩份文件加強(qiáng)北京地區(qū)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售、經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員管理。

11月13日，北京銀保監(jiān)局網(wǎng)站發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)北京地區(qū)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的通知》要求，北京地區(qū)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全公司治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范設(shè)立股東大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事）和高級(jí)管理層，明確議事制度和決策程序。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)依法獨(dú)立從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，其股東或?qū)嶋H控制人不得濫用股東權(quán)利要求公司開展違法違規(guī)活動(dòng)。

通知所稱的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)公估公司、保險(xiǎn)公估合伙企業(yè)，包括在京法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，以及外地法人機(jī)構(gòu)在京分支機(jī)構(gòu)。

對(duì)于股東方或其他關(guān)聯(lián)公司業(yè)務(wù)涉及非保險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)的，北京銀保監(jiān)局要求，保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理、客戶服務(wù)等應(yīng)與其股東方或關(guān)聯(lián)公司實(shí)現(xiàn)明確隔離，不得混淆保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和非保險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)，誤導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)開展、從業(yè)人員招聘等日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中做好禁止違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品等風(fēng)險(xiǎn)提示。

通知還指出，保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有獨(dú)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所并標(biāo)識(shí)公司名稱。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面積應(yīng)與公司經(jīng)營(yíng)模式、業(yè)務(wù)規(guī)模及人員數(shù)量相匹配，原則上應(yīng)具有獨(dú)立的財(cái)務(wù)室、檔案室、從業(yè)人員培訓(xùn)場(chǎng)所及客戶服務(wù)區(qū)域。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)顯著位置張貼反洗錢、打擊非法集資、禁止違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品等宣傳提示。

北京銀保監(jiān)局發(fā)布的另一份通知《北京銀保監(jiān)局關(guān)于加強(qiáng)北京地區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售、經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員管理的通知》則強(qiáng)調(diào)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為本機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷售、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的所有人員辦理執(zhí)業(yè)登記，包括依托互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、應(yīng)用程序、論壇、博客、微博客、公眾賬號(hào)、即時(shí)通信工具、網(wǎng)絡(luò)直播等互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信技術(shù)手段，以訂立保險(xiǎn)合同為目的，向社會(huì)公眾提供保險(xiǎn)產(chǎn)品推介、咨詢、建議等服務(wù)并取得相應(yīng)收入的人員。

通知明確，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記應(yīng)當(dāng)按照屬地登記原則，將從業(yè)人員登記在其本人實(shí)際執(zhí)業(yè)地域所在的分支機(jī)構(gòu)名下。在京直接經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司總公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司總公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司總公司直屬的從業(yè)人員，為投保人是自然人的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供服務(wù)的，執(zhí)業(yè)地域不得超出北京市行政轄區(qū)；為投保人是非自然人的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供服務(wù)的，執(zhí)業(yè)地域由所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)授權(quán)決定。

與此同時(shí)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得向未在本機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員支付傭金，不得以信息技術(shù)費(fèi)用、推廣費(fèi)用、咨詢費(fèi)用等名義直接或間接通過第三方機(jī)構(gòu)向有關(guān)人員支付傭金。

通知還要求，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定落實(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的管理責(zé)任，制定從業(yè)人員招聘、考勤、培訓(xùn)、獎(jiǎng)懲、考核等管理制度，建立相應(yīng)管理檔案并及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地登記從業(yè)人員有關(guān)情況。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、銷售支持、培訓(xùn)師資、信息系統(tǒng)等應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員數(shù)量和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模相匹配。

北京銀保監(jiān)局表示，現(xiàn)有保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)存在不符合本通知要求情形的，應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)完成整改。對(duì)于未整改到位的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，將依法采取責(zé)令限期整改、行政處罰等監(jiān)管措施，并將落實(shí)情況作為經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可證有效期延續(xù)審查的重要參考依據(jù)。該局還將進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的監(jiān)督管理，對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任落實(shí)不到位、違反相關(guān)法律法規(guī)的，將依法采取責(zé)令限期整改、封停執(zhí)業(yè)登記賬號(hào)、限制從業(yè)人員招聘、行政處罰等監(jiān)管措施。