以前，一張涉詐銀行卡被封控后，往往只能在金融系統(tǒng)內(nèi)部形成攔截。而如今，這張銀行卡關(guān)聯(lián)的手機(jī)號、手機(jī)號關(guān)聯(lián)的互聯(lián)網(wǎng)賬號，都將被穿透式研判，詐騙分子的活動空間將被進(jìn)一步壓縮。

3月18日，上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心以“全域反詐大治理·同心守護(hù)錢袋子”為主題舉辦現(xiàn)場活動，正式啟動建設(shè)全社會反詐大治理系統(tǒng)。

上海反詐全鏈條治理大會暨全市反詐大治理系統(tǒng)建設(shè)推進(jìn)會 上海市公安局 供圖

2025年以來，上海市反詐中心統(tǒng)籌推進(jìn)“技術(shù)反制、研判打擊、綜合治理、流量瓦解”四大戰(zhàn)場，創(chuàng)新推出面向群眾的“803反詐”智能體，推動全市電詐案件既遂數(shù)、立案數(shù)連續(xù)第7年實現(xiàn)“雙下降”，累計為群眾避免經(jīng)濟(jì)損失51.4億余元。

面對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手法更趨隱蔽迷惑、黑灰產(chǎn)業(yè)層出不窮的現(xiàn)狀，如何打破部門壁壘，實現(xiàn)“一點(diǎn)感知、全域響應(yīng)”，成為一道“必答題”。2025年7月上海市反詐中心牽頭長寧公安分局、上海銀行率先試點(diǎn)，創(chuàng)新人員駐點(diǎn)、數(shù)據(jù)共享、資源聯(lián)動機(jī)制，打造涉詐資金防控“樣板間”。127萬余條數(shù)據(jù)實時互通、風(fēng)險動態(tài)感知，精準(zhǔn)管控用于實施電詐的銀行賬戶2600余個，成功攔截涉詐資金3.2億余元。

據(jù)此，上海市反詐中心以深度治理與精準(zhǔn)預(yù)警為核心，深度聯(lián)動銀行、通信、互聯(lián)網(wǎng)、寄遞、商業(yè)機(jī)構(gòu)、社會組織等多方力量，依托人工智能+大數(shù)據(jù)，對涉詐銀行卡、賬號、人員、通訊等關(guān)鍵要素開展穿透式研判，歸集潛在受害人碎片化信息，在風(fēng)險防控、資金攔截、治理模式實現(xiàn)三大升級：一是風(fēng)險防控由事后處置向事前預(yù)警轉(zhuǎn)變，做到早識別、早干預(yù)；二是資金攔截由人工研判向智能阻斷升級，確保涉詐資金“轉(zhuǎn)不出、追得回”；三是治理模式由單點(diǎn)突破向閉環(huán)治理躍升，構(gòu)建全行業(yè)聯(lián)防聯(lián)控格局。

“通過全域協(xié)同治理，一條涉詐網(wǎng)址線索可溯源拓查、封停上千個風(fēng)險網(wǎng)址，從源頭預(yù)防案件發(fā)生。”上海市公安局刑事偵查總隊二支隊支隊長何恩斌介紹。在資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)，涉詐銀行卡一經(jīng)封控，信息不僅會推送至金融領(lǐng)域，還會同步推送至運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展交叉核驗、聯(lián)動管控；在網(wǎng)絡(luò)引流環(huán)節(jié)，通過與平臺數(shù)據(jù)互通，從源頭封堵詐騙信息，實現(xiàn)從“一個網(wǎng)址最多騙一次”到“一個網(wǎng)址一次都騙不了”的根本性進(jìn)步。下一步，上海市反詐中心將持續(xù)深化全社會反詐理念，聯(lián)合金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等重點(diǎn)行業(yè)，精進(jìn)AI算法、優(yōu)化“803反詐”智能體應(yīng)用、完善大治理系統(tǒng)。