正當(dāng)幣安（Binance）創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬（CZ）在獲得總統(tǒng)特赦、逐漸淡出公眾視野并享受片刻寧?kù)o之際，一場(chǎng)新的法律風(fēng)暴再次將他和他的加密帝國(guó)推上了風(fēng)口浪尖。一波未平，一波又起，這一次的指控更為驚人，直接將幣安與國(guó)際恐怖主義活動(dòng)聯(lián)系在一起，索賠金額更是高達(dá)十億美元級(jí)別。

這起最新的集體訴訟于本周一在美國(guó)北達(dá)科他州聯(lián)邦法院正式提交，原告陣容龐大且特殊——超過(guò)300個(gè)在2023年10月7日哈馬斯襲擊事件中遇難或受傷的美國(guó)人家庭。他們依據(jù)《反恐怖主義贊助者法案》（Justice Against Sponsors of Terrorism Act），對(duì)幣安、創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬以及另一位高管“財(cái)務(wù)總監(jiān)”陳光英提起民事訴訟，指控他們?cè)谶^(guò)去數(shù)年間，明知故犯地為哈馬斯等被美國(guó)認(rèn)定的恐怖組織提供了金融渠道。

核心指控

訴狀長(zhǎng)達(dá)284頁(yè)，內(nèi)容詳盡，矛頭直指幣安的運(yùn)營(yíng)核心。原告方聲稱(chēng)，從2017年到2023年，幣安不僅未能建立有效的反洗錢(qián)（AML）和客戶(hù)身份驗(yàn)證（KYC）體系，更是“故意將自己構(gòu)建成非法活動(dòng)的避風(fēng)港”。

訴訟文件詳細(xì)闡述了幣安被指控的幾大“罪狀”：

驚人的資金流轉(zhuǎn)：原告指出，幣安 knowingly（明知）地處理了超過(guò)10億美元與哈馬斯、真主黨（Hezbollah）、巴勒斯坦伊斯蘭圣戰(zhàn)組織（Palestinian Islamic Jihad）以及伊朗革命衛(wèi)隊(duì)等受制裁實(shí)體相關(guān)的交易。這一數(shù)字遠(yuǎn)超美國(guó)當(dāng)局在2023年調(diào)查中最初披露的數(shù)額，顯示出問(wèn)題的嚴(yán)重性遠(yuǎn)超外界想象。訴狀中甚至提到，在襲擊發(fā)生前，有超過(guò)3億美元的資金流向了指定的錢(qián)包地址，襲擊后仍有超過(guò)1.15億美元的資金流動(dòng)。

系統(tǒng)性的設(shè)計(jì)缺陷：訴訟認(rèn)為，幣安的商業(yè)模式本身就為非法資金流動(dòng)創(chuàng)造了溫床。這包括使用“綜合錢(qián)包”（pooled wallets）來(lái)混合用戶(hù)資產(chǎn)，使得追蹤單筆資金的來(lái)龍去脈變得異常困難；實(shí)施寬松的身份驗(yàn)證政策，允許用戶(hù)在幾乎匿名的狀態(tài)下進(jìn)行大額交易；以及采用短期的交易記錄保存策略，進(jìn)一步阻礙了監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法部門(mén)的調(diào)查。

高層的默許與指導(dǎo)：指控特別點(diǎn)名趙長(zhǎng)鵬，稱(chēng)其主導(dǎo)并推行了一系列旨在規(guī)避監(jiān)管的內(nèi)部政策。例如，他曾指示員工使用技術(shù)手段掩蓋客戶(hù)的真實(shí)地理位置，以誤導(dǎo)包括美國(guó)在內(nèi)的各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。這種自上而下的策略，被原告方視為幣安“積極協(xié)助”而非僅僅“疏忽”恐怖主義融資的關(guān)鍵證據(jù)。

原告方的代理律師、前美國(guó)國(guó)家安全委員會(huì)跨國(guó)威脅事務(wù)主任李·沃洛斯基（Lee Wolosky）在接受媒體采訪(fǎng)時(shí)措辭嚴(yán)厲：“當(dāng)一家公司為了利潤(rùn)而選擇拋棄最基本的反恐義務(wù)時(shí)，它就必須為此承擔(dān)責(zé)任，而且它必將承擔(dān)責(zé)任?！彼麍?jiān)信，這些指控清楚地表明，幣安對(duì)去年10月7日的襲擊事件負(fù)有不可推卸的責(zé)任。

舊案新愁

這起訴訟之所以引起巨大關(guān)注，不僅因?yàn)槠渲缚氐膰?yán)重性，更因?yàn)樗l(fā)生在趙長(zhǎng)鵬剛剛經(jīng)歷了一系列法律風(fēng)波之后。

回顧過(guò)去，2023年，幣安與美國(guó)司法部達(dá)成了一項(xiàng)歷史性的和解協(xié)議，同意支付高達(dá)43億美元的巨額罰款，以了結(jié)其未能維持有效反洗錢(qián)計(jì)劃和違反美國(guó)制裁法的指控。作為和解的一部分，趙長(zhǎng)鵬承認(rèn)了違反《銀行保密法》的罪名，辭去了CEO職務(wù)，并最終在2024年被判處四個(gè)月監(jiān)禁。

然而，故事并未就此畫(huà)上句號(hào)。今年10月，趙長(zhǎng)鵬意外獲得了時(shí)任美國(guó)總統(tǒng)特朗普簽署的特赦令，這被外界解讀為其法律困境的終結(jié)。但法律專(zhuān)家指出，總統(tǒng)特赦僅能豁免聯(lián)邦刑事罪行，對(duì)于民事訴訟則無(wú)約束力。這意味著，盡管CZ免于牢獄之災(zāi)，但受害者家屬依然可以通過(guò)民事途徑向他追討賠償。

此次北達(dá)科他州的訴訟，正是這一法律現(xiàn)實(shí)的體現(xiàn)。它與已在紐約、阿拉巴馬州和華盛頓特區(qū)進(jìn)行的其他幾起針對(duì)幣安涉嫌資助恐怖主義的訴訟遙相呼應(yīng)，但其提供的證據(jù)細(xì)節(jié)（如具體的錢(qián)包地址和交易記錄）和指控的資金規(guī)模，使其成為迄今為止最具攻擊性的一次法律挑戰(zhàn)。

戲謔插曲

在緊張的法律訴訟氛圍中，社交媒體上卻出現(xiàn)了一則令人啼笑皆非的傳聞。有消息稱(chēng)，流媒體巨頭Netflix計(jì)劃拍攝一部名為《CRYPTO KINGPIN》（加密貨幣之王）的紀(jì)錄片，并將邀請(qǐng)國(guó)際功夫巨星成龍來(lái)扮演趙長(zhǎng)鵬。

這則八卦迅速在加密社區(qū)病毒式傳播，引發(fā)熱議。然而，趙長(zhǎng)鵬本人很快在社交平臺(tái)X上親自辟謠，他以一種輕松的口吻回應(yīng)道：“這到底是怎么火起來(lái)的？這是假的啦。我很喜歡成龍，但他都71歲了，讓他休息一下吧！我還在努力把書(shū)弄完。最后那5%的編輯，永遠(yuǎn)會(huì)花掉95%的時(shí)間?！?/p>

雖然這只是一則無(wú)傷大雅的謠言，但CZ的回應(yīng)也透露出他目前的生活狀態(tài)——在處理法律事務(wù)之余，他正專(zhuān)注于撰寫(xiě)自己的書(shū)籍。這種戲謔的插曲與嚴(yán)肅的法律指控形成了鮮明對(duì)比，也讓外界看到了這位加密世界風(fēng)云人物復(fù)雜而多面的人生。

結(jié)語(yǔ)

盡管幣安方面一再重申其“與其他金融機(jī)構(gòu)一樣，完全遵守國(guó)際公認(rèn)的制裁法”，并強(qiáng)調(diào)已在合規(guī)方面投入巨資，但接踵而至的訴訟表明，其歷史遺留問(wèn)題帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)未消除。

對(duì)于趙長(zhǎng)鵬而言，總統(tǒng)特赦或許為他的刑事案件畫(huà)上了一個(gè)句號(hào)，但民事訴訟的閘門(mén)才剛剛打開(kāi)。面對(duì)受害者家屬提出的巨額索賠和詳盡指控，他和幣安將如何應(yīng)對(duì)，無(wú)疑將是未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)全球加密貨幣行業(yè)和法律界關(guān)注的焦點(diǎn)。這場(chǎng)關(guān)于責(zé)任、道德與金錢(qián)的博弈，才剛剛開(kāi)始。