金融黑灰產(chǎn)涉黑案又有新判例落地，法院最終將涉及助貸行業(yè)的非法代理維權(quán)組織“維權(quán)代理”行為定性為敲詐勒索罪。

11月5日，澎湃新聞獲悉，今年9月，上海市長寧區(qū)人民法院開庭審理并宣判了曾某鵬等人侵犯公民信息、敲詐勒索案。經(jīng)查，2022年以來，曾某鵬等人經(jīng)營兩家信息咨詢公司，先是購買大量逾期客戶電話號碼，后進(jìn)行所謂“精準(zhǔn)營銷”，累計為數(shù)千名貸款逾期客戶提供所謂的“維權(quán)代理”。該團(tuán)伙通過惡意投訴脅迫金融平臺減免息費，涉案金額高達(dá)百萬元。

法院認(rèn)為，曾某鵬、劉某鑫、王某明糾集多人組成犯罪集團(tuán)，以威脅等軟暴力手段長期、多次以貸款平臺為敲詐勒索的對象，過程中為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成了較為惡劣的社會影響，屬于惡勢力犯罪集團(tuán)。各辯護(hù)人關(guān)于本案不構(gòu)成惡勢力犯罪集團(tuán)的辯護(hù)意見，法院不予采納。

據(jù)了解，這則判決是首例將涉及助貸行業(yè)的非法代理維權(quán)組織的“維權(quán)代理”行為定性為敲詐勒索罪的司法實踐，打破了此前同類案件多以詐騙罪定性的局限性。

所謂金融黑灰產(chǎn)，即金融領(lǐng)域黑灰產(chǎn)業(yè)，指在金融領(lǐng)域以違法或者形式上不違法的方式獲取不當(dāng)利益的新興業(yè)態(tài)。主要涉及不正當(dāng)反催收、不法貸款中介、惡意逃廢債、非法辦理退保理賠、虛假征信修復(fù)、非法薦股等破壞金融管理秩序和侵害人民財產(chǎn)安全的行為。

判決書顯示，法院認(rèn)為，曾某鵬、劉某鑫、王某明、劉某誠違反國家有關(guān)規(guī)定，通過購買等方式非法獲取公民個人信息，其行為均已構(gòu)成侵犯公民個人信息罪，且系情節(jié)特別嚴(yán)重；被告人以非法占有為目的，糾集他人采用脅迫手段，強(qiáng)行索要公私財物，其行為均又構(gòu)成敲詐勒索罪，其中曾某鵬、劉某鑫、王某明系數(shù)額巨大，劉某誠系數(shù)額較大，依法應(yīng)予數(shù)罪并罰。

公訴機(jī)關(guān)指控上述四名被告人犯侵犯公民個人信息罪、敲詐勒索罪罪名成立。被告人曾某鵬、劉某鑫、王某明、劉某誠在共同犯罪中形成較為固定的惡勢力犯罪集團(tuán)，被告人曾某鵬、劉某鑫、王某明系犯罪集團(tuán)首要分子，被告人劉某誠系主犯。

最終，曾某鵬等人因犯敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，被依法判處有期徒刑三年十個月至八年六個月不等，并處罰金五萬元至十二萬元不等。

此次案件的偵破，也是一次金融科技平臺與警方的深度協(xié)同實踐。嘉銀科技（Nasdaq：JFIN）在日常風(fēng)控監(jiān)測中率先發(fā)現(xiàn)異常：多起投訴呈現(xiàn) “同一話術(shù)、集中爆發(fā)、訴求一致”的反常特征，且投訴人對平臺服務(wù)的具體問題含糊其辭。?

“我們立即啟動專項排查，投入大量人力梳理了近千條投訴數(shù)據(jù)，最終鎖定了背后統(tǒng)一操控的犯罪團(tuán)伙痕跡。”嘉銀科技安全部門相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，該公司將梳理出的線索分類排查，包括異常投訴的時間規(guī)律、IP 地址分布、關(guān)聯(lián)賬號信息等關(guān)鍵數(shù)據(jù)，悉數(shù)移交警方，為案件偵查提供了突破口。

其實，金融監(jiān)管部門此前已多次就打擊非法金融中介發(fā)聲。

重慶金融監(jiān)管局在今年3月曾表示，近年來，一些非法金融中介在市場中悄然活躍，打著“征信修復(fù)”“全額退保”“內(nèi)幕消息炒股”等誘人旗號招搖撞騙。他們以虛假宣傳為手段，巧立名目收取高額服務(wù)費，同時還將受害者的個人信息挪作他用，從事各類不法活動。在他們的蒙騙下，不少原本就處于財務(wù)困境的消費者陷入更深的困境。因此，打擊非法金融中介，已然成為金融行業(yè)維護(hù)金融消費者合法權(quán)益的緊迫任務(wù)。

今年10月，北京金融監(jiān)管局聯(lián)合北京市人民檢察院、中國政法大學(xué)發(fā)布的倡議書提出，為遏制金融黑灰產(chǎn)蔓延，防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險，亟需凝聚全社會共識，營造清朗、安全、可信的金融生態(tài)環(huán)境，構(gòu)建多方聯(lián)動的綜合防治體系。北京金融監(jiān)管局等倡議各方協(xié)同共享信息、聯(lián)動健全機(jī)制、規(guī)范權(quán)益保護(hù)、壓實主體責(zé)任、深化多方互動、恪守合理維權(quán)底線、普及防范教育。

而在更高層面，3月14日，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局和國家金融監(jiān)督管理總局稽查局召開會議，聯(lián)合部署開展為期6個月的金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作。會議強(qiáng)調(diào)，要充分認(rèn)識依法打擊金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪的重要意義，全面加強(qiáng)刑事執(zhí)法與金融監(jiān)管部門行政執(zhí)法協(xié)調(diào)聯(lián)動，依法嚴(yán)厲查處金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”突出違法犯罪，切實保護(hù)金融消費者合法權(quán)益，堅決維護(hù)金融管理秩序，努力以高水平安全護(hù)航金融高質(zhì)量發(fā)展。

9月29日，司法部發(fā)布消息稱，司法部、公安部、市場監(jiān)管總局決定自2025年9月至12月，在全國開展規(guī)范法律咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)專項行動。此次專項行動將聚焦社會各界反映強(qiáng)烈的某些法律咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)假借律師名義進(jìn)行詐騙、招搖撞騙以及虛假宣傳、虛假承諾等違法犯罪問題，公開問題線索反映渠道，開展重點線索核查，依法查處一批違法違規(guī)行為，引導(dǎo)法律咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)依法規(guī)范誠信執(zhí)業(yè)，有效維護(hù)法律服務(wù)良好秩序，切實增強(qiáng)人民群眾法治獲得感。