金融黑灰產涉黑案又有新判例落地，法院最終將涉及助貸行業(yè)的非法代理維權組織“維權代理”行為定性為敲詐勒索罪。

11月5日，澎湃新聞獲悉，今年9月，上海市長寧區(qū)人民法院開庭審理并宣判了曾某鵬等人侵犯公民信息、敲詐勒索案。經查，2022年以來，曾某鵬等人經營兩家信息咨詢公司，先是購買大量逾期客戶電話號碼，后進行所謂“精準營銷”，累計為數(shù)千名貸款逾期客戶提供所謂的“維權代理”。該團伙通過惡意投訴脅迫金融平臺減免息費，涉案金額高達百萬元。

法院認為，曾某鵬、劉某鑫、王某明糾集多人組成犯罪集團，以威脅等軟暴力手段長期、多次以貸款平臺為敲詐勒索的對象，過程中為非作惡、欺壓百姓，擾亂經濟、社會生活秩序，造成了較為惡劣的社會影響，屬于惡勢力犯罪集團。各辯護人關于本案不構成惡勢力犯罪集團的辯護意見，法院不予采納。

據(jù)了解，這則判決是首例將涉及助貸行業(yè)的非法代理維權組織的“維權代理”行為定性為敲詐勒索罪的司法實踐，打破了此前同類案件多以詐騙罪定性的局限性。

所謂金融黑灰產，即金融領域黑灰產業(yè)，指在金融領域以違法或者形式上不違法的方式獲取不當利益的新興業(yè)態(tài)。主要涉及不正當反催收、不法貸款中介、惡意逃廢債、非法辦理退保理賠、虛假征信修復、非法薦股等破壞金融管理秩序和侵害人民財產安全的行為。

判決書顯示，法院認為，曾某鵬、劉某鑫、王某明、劉某誠違反國家有關規(guī)定，通過購買等方式非法獲取公民個人信息，其行為均已構成侵犯公民個人信息罪，且系情節(jié)特別嚴重；被告人以非法占有為目的，糾集他人采用脅迫手段，強行索要公私財物，其行為均又構成敲詐勒索罪，其中曾某鵬、劉某鑫、王某明系數(shù)額巨大，劉某誠系數(shù)額較大，依法應予數(shù)罪并罰。

公訴機關指控上述四名被告人犯侵犯公民個人信息罪、敲詐勒索罪罪名成立。被告人曾某鵬、劉某鑫、王某明、劉某誠在共同犯罪中形成較為固定的惡勢力犯罪集團，被告人曾某鵬、劉某鑫、王某明系犯罪集團首要分子，被告人劉某誠系主犯。

最終，曾某鵬等人因犯敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，被依法判處有期徒刑三年十個月至八年六個月不等，并處罰金五萬元至十二萬元不等。

此次案件的偵破，也是一次金融科技平臺與警方的深度協(xié)同實踐。嘉銀科技（Nasdaq：JFIN）在日常風控監(jiān)測中率先發(fā)現(xiàn)異常：多起投訴呈現(xiàn) “同一話術、集中爆發(fā)、訴求一致”的反常特征，且投訴人對平臺服務的具體問題含糊其辭。?

“我們立即啟動專項排查，投入大量人力梳理了近千條投訴數(shù)據(jù)，最終鎖定了背后統(tǒng)一操控的犯罪團伙痕跡。”嘉銀科技安全部門相關負責人透露，該公司將梳理出的線索分類排查，包括異常投訴的時間規(guī)律、IP 地址分布、關聯(lián)賬號信息等關鍵數(shù)據(jù)，悉數(shù)移交警方，為案件偵查提供了突破口。

其實，金融監(jiān)管部門此前已多次就打擊非法金融中介發(fā)聲。

重慶金融監(jiān)管局在今年3月曾表示，近年來，一些非法金融中介在市場中悄然活躍，打著“征信修復”“全額退?！薄皟饶幌⒊垂伞钡日T人旗號招搖撞騙。他們以虛假宣傳為手段，巧立名目收取高額服務費，同時還將受害者的個人信息挪作他用，從事各類不法活動。在他們的蒙騙下，不少原本就處于財務困境的消費者陷入更深的困境。因此，打擊非法金融中介，已然成為金融行業(yè)維護金融消費者合法權益的緊迫任務。

今年10月，北京金融監(jiān)管局聯(lián)合北京市人民檢察院、中國政法大學發(fā)布的倡議書提出，為遏制金融黑灰產蔓延，防范化解系統(tǒng)性金融風險，亟需凝聚全社會共識，營造清朗、安全、可信的金融生態(tài)環(huán)境，構建多方聯(lián)動的綜合防治體系。北京金融監(jiān)管局等倡議各方協(xié)同共享信息、聯(lián)動健全機制、規(guī)范權益保護、壓實主體責任、深化多方互動、恪守合理維權底線、普及防范教育。

而在更高層面，3月14日，公安部經濟犯罪偵查局和國家金融監(jiān)督管理總局稽查局召開會議，聯(lián)合部署開展為期6個月的金融領域“黑灰產”違法犯罪集群打擊工作。會議強調，要充分認識依法打擊金融領域“黑灰產”違法犯罪的重要意義，全面加強刑事執(zhí)法與金融監(jiān)管部門行政執(zhí)法協(xié)調聯(lián)動，依法嚴厲查處金融領域“黑灰產”突出違法犯罪，切實保護金融消費者合法權益，堅決維護金融管理秩序，努力以高水平安全護航金融高質量發(fā)展。

9月29日，司法部發(fā)布消息稱，司法部、公安部、市場監(jiān)管總局決定自2025年9月至12月，在全國開展規(guī)范法律咨詢服務機構專項行動。此次專項行動將聚焦社會各界反映強烈的某些法律咨詢服務機構假借律師名義進行詐騙、招搖撞騙以及虛假宣傳、虛假承諾等違法犯罪問題，公開問題線索反映渠道，開展重點線索核查，依法查處一批違法違規(guī)行為，引導法律咨詢服務機構依法規(guī)范誠信執(zhí)業(yè)，有效維護法律服務良好秩序，切實增強人民群眾法治獲得感。