案件概況

2022年3月和4月，鄭某偉、楊某鑒以非法牟利為目的，在未獲得國家金融監(jiān)管部門批準，不具備融資資質的情況下，先后成立了重慶麥士可電子商務有限公司、重慶麥士可電子商務有限公司涪陵分公司，并安排徐某擔任公司法定代表人，委托他人研發(fā)制作麥士可商城網上購物平臺，進行互聯(lián)網銷售。

鄭、楊二人通過店面宣講、人傳人等方式向社會公眾宣傳，讓參與人在麥士可商城平臺注冊會員并充值參與商品寄售轉賣交易。會員購買商品后無需真實提貨，加價3%由平臺代為寄賣，供其他會員搶購繼續(xù)加價轉賣，當商品價格加價至商品首單價格的2倍時，系統(tǒng)自動由1單拆分成2單再繼續(xù)加價3%轉賣。麥士可商城平臺根據上述模式，以價格虛高的貨物銷售為幌子，承諾會員以寄售加價轉賣的方式獲取高額返利，不斷吸納新會員參與搶單投資，投資資金全部流入麥士可公司對公賬戶及徐某等人的私人賬戶中，公司收取高額利潤后，以后面會員流入的資金向前面會員返利。被告人鄭某偉多次安排他人從公司賬戶取現、轉入自己私人銀行賬戶再取現、再轉賬等方式轉移集資參與人投資款共計44萬余元。

2022年7月25日，因商品不斷加價拆單，無法吸納新會員繼續(xù)搶購日益增多的轉賣商品，導致上述寄售轉賣經營模式無法繼續(xù)運營，商城后臺被迫關閉。

經審計，麥士可商城使用徐某等人的賬戶共計收到會員充值款23356037.02元，給會員提現17247407元，集資參與人實際被騙資金6108630.02元。

案件處理

法院經審理認為，以集資詐騙罪、洗錢罪判處鄭某偉有期徒刑十年，并處罰金五十五萬元，以集資詐騙罪判處楊某鑒有期徒刑七年，并處罰金五十萬元。

作為投資者，應學習掌握金融知識，樹立科學理性金融投資消費觀念，充分了解什么是非法集資，投資者切勿只顧追求高收益就將自己的血汗錢投給了業(yè)務不懂、風險不明的項目。

來源：天津經偵

責編：張適麒