“中小企業(yè)不僅能推動經(jīng)濟的增長，還能大大加快可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的實現(xiàn)。但目前中小企業(yè)仍面臨諸多問題，其中最主要的問題之一是融資難，尤其是面向中小微企業(yè)的可持續(xù)金融供給不足。”聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)影響力指導(dǎo)委員會委員、社會價值投資聯(lián)盟主席、招商銀行原行長馬蔚華在參與聯(lián)合國中小微企業(yè)日主題活動時如是說。

6月27日，2024年聯(lián)合國中小微企業(yè)日主題活動在北京和成都兩地成功舉辦。聯(lián)合國開發(fā)計劃署提供的信息顯示，在中國，98.5%的企業(yè)為中小微企業(yè)，作為中國經(jīng)濟的重要支柱，中小微企業(yè)貢獻了60%的GDP，并提供了四分之三的就業(yè)崗位。這些企業(yè)是中國乃至全球發(fā)展、就業(yè)和創(chuàng)新的關(guān)鍵動力，在引領(lǐng)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)（SDGs）方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。

此次活動以“小企業(yè)，大作為”為主題，與會嘉賓深入剖析了中小微企業(yè)面臨的艱難與挑戰(zhàn)，包括激烈的競爭和有限的資源，尤其是在充滿變化和不確定性的當(dāng)今時代更為凸顯。針對這些挑戰(zhàn)，與會者探討了如何通過政策扶持、優(yōu)化融資環(huán)境、踐行ESG（環(huán)境、社會與治理）、優(yōu)化供應(yīng)鏈管理以及加強國際合作等，增強中小微企業(yè)的創(chuàng)新能力和韌性，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

“中小微企業(yè)是經(jīng)濟發(fā)展的推動力量，也是可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)實現(xiàn)的巨大力量。中小企業(yè)是大企業(yè)供應(yīng)鏈上的重要組成部分，如果中小企業(yè)實現(xiàn)了ESG，實現(xiàn)雙碳，那么大企業(yè)的整體ESG才能實現(xiàn)?！瘪R蔚華說。

不過，馬蔚華指出，當(dāng)前中小微企業(yè)仍面臨很多問題，包括抗風(fēng)險能力弱、經(jīng)營穩(wěn)定性低等，其中最主要的問題是融資問題，即融資難、融資貴。其指出，盡管這些年可持續(xù)發(fā)展融資增長很快，但面向中小微企業(yè)的可持續(xù)金融供給并不到位。

對于可持續(xù)金融的概念目前尚未形成統(tǒng)一的定義。不過，馬蔚華認(rèn)為，凡是能支持可持續(xù)發(fā)展17個目標(biāo)實現(xiàn)的融資，就可認(rèn)為是可持續(xù)金融。

在馬蔚華看來，目前可持續(xù)金融結(jié)構(gòu)發(fā)展并不平衡，86%為綠色信貸，而綠色信貸主要流向了大規(guī)模綠色項目和大型企業(yè)。同時在綠色債券發(fā)行主體中，超過七成的發(fā)行主體為央國企，中小微企業(yè)主體參與程度不足三成。

“我認(rèn)為各級金融機構(gòu)，包括金融主管部門，應(yīng)當(dāng)高度重視中小企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的融資需求?！瘪R蔚華提到，如金融機構(gòu)可設(shè)定對中小微企業(yè)的可持續(xù)金融支持目標(biāo)，確保每年支持中小微企業(yè)的可持續(xù)金融增長超過本年度可持續(xù)金融的平均增長。同時，也可以制定激勵政策，鼓勵金融機構(gòu)通過可持續(xù)金融支持中小微企業(yè)。

馬蔚華表示，一方面，可通過再貸款貼現(xiàn)和碳減排支持工具等，激勵金融機構(gòu)通過可持續(xù)金融支持中小微企業(yè)。

據(jù)悉，2021年，人民銀行推出碳減排支持工具，向金融機構(gòu)提供低成本資金，引導(dǎo)其對碳減排重點領(lǐng)域內(nèi)的各類企業(yè)提供碳減排貸款。其建議，“商業(yè)銀行可以根據(jù)企業(yè)碳排放的等級實行不同的差別利率，也就是碳排放高的，利率要高一點，碳排放低的，利率就低一點，這就增加了企業(yè)特別是中小企業(yè)參與綠色低碳發(fā)展的內(nèi)在動力?！?/p>

在馬蔚華看來，中小企業(yè)由于風(fēng)險高、周期長，在獲取綠色信貸、債券等融資方面存在諸多困難，因此需要耐心資本的長期投入。政府也可以通過提供稅收優(yōu)惠和補貼，鼓勵耐心資本投向中小微企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展項目。

中國國際經(jīng)濟技術(shù)交流中心副主任張翼在會上表示，“中小微企業(yè)，既是經(jīng)濟增長的重要引擎，也是市場生態(tài)鏈中的最弱環(huán)節(jié)，面臨可持續(xù)發(fā)展的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。交流中心將加強與聯(lián)合國開發(fā)計劃署等國際組織的合作，通過政策研究與建議、公眾宣傳和意識提升、開發(fā)更有效和普惠的中小微企業(yè)能力建設(shè)培訓(xùn)課程、積極宣傳借鑒和推廣試點地區(qū)幫扶小微企業(yè)發(fā)展的優(yōu)秀做法、促進綠色發(fā)展指標(biāo)體系的搭建，及建立中小微企業(yè)國際交流合作平臺等方式，幫助中國和其他發(fā)展中國家的中小微企業(yè)增強韌性，為其成為綠色增長的驅(qū)動力創(chuàng)造條件?！?/p>