中國人壽副總裁白凱

去年下半年以來，“報行合一”成為保險業(yè)的一大熱詞。

3月28日，中國人壽副總裁白凱在該公司2023年度業(yè)績發(fā)布會上表示，從去年四季度以來，監(jiān)管機構(gòu)在銀保渠道推行了“報行合一”，今年2月份又在專業(yè)中介代理渠道推行“報行合一”，未來肯定也會在個險渠道推行?？傮w來講，全面落實“報行合一”，有利于防范行業(yè)的長期經(jīng)營風(fēng)險，規(guī)范市場秩序，實現(xiàn)保險公司的降本增效。

所謂“報行合一”，指保險公司報送給監(jiān)管部門的手續(xù)費用取值范圍和使用規(guī)則需要與實際使用保持一致。此前，一些保險公司過去為了搶占銀行代理渠道份額，往往在給予銀行較高的代理手續(xù)費和傭金基礎(chǔ)上，還會給客戶經(jīng)理額外的“小賬”。

白凱指出，中國人壽高度重視并認真研究落實相關(guān)要求，科學(xué)設(shè)計保險產(chǎn)品。從目前銀保渠道來看，中國人壽已經(jīng)設(shè)計了全新的銀保產(chǎn)品體系，進一步加強了銀保渠道的費用管理，已經(jīng)完成了全部代理銀行的手續(xù)費協(xié)議的換簽工作，整體實現(xiàn)了平穩(wěn)過渡。

他還談到，隨著銀保渠道“報行合一”的推行，銀行代理手續(xù)費有一定程度的下降。公司按照“報行合一”的要求，也嚴格進行費用管理，費用的精細化管理程度大大提升，有利于更好的平衡客戶利益和股東利益。銀保渠道在執(zhí)行“報行合一”以后，產(chǎn)品的新業(yè)務(wù)價值率有一定的提升。

“下一步，如果‘報行合一’范圍擴大到個險，我們認為長期看仍然是有助于促進降本增效、提升資源的使用效率，也有利于進一步促進個險渠道的營銷體系改革，強化服務(wù)，改善營銷員的基礎(chǔ)管理。公司充滿信心，將嚴格的按照監(jiān)管機構(gòu)要求做好相關(guān)工作?！卑讋P說道。