屢禁不止，監(jiān)管開出2024年首張“飛單”罰單。

2月2日，湖南證監(jiān)局新增兩張罰單，中泰證券股份有限公司湖南分公司及前負責人楊文明因在開展業(yè)務(wù)過程中，存在“飛單”等多項違規(guī)行為，中泰證券湖南分公司及楊文明均被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

公開資料顯示，“飛單”是指銀行、證券公司等金融機構(gòu)工作人員私自向客戶銷售非本單位自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品的行為。根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》等相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，禁止證券公司分支機構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。

根據(jù)湖南證監(jiān)局的調(diào)查，中泰證券湖南分公司及楊文明的違規(guī)行為包括提供與私募基金托管業(yè)務(wù)利益沖突的投資建議、直接推薦非中泰發(fā)行或代銷的私募產(chǎn)品、通過為其他機構(gòu)介紹客戶或親屬直接獲得提成、向他人提供公司托管產(chǎn)品的未公開信息等問題。

湖南證監(jiān)局認為，上述情形違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十七條第一款、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條第四款、《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第二十六條、《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第六條第二款、第十四條等的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款規(guī)定，湖南證監(jiān)局決定對中泰證券湖南分公司及楊文明采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

“你分公司應(yīng)高度重視，嚴格遵守法律法規(guī)，完善內(nèi)部控制，規(guī)范從業(yè)人員管理，及時履行報告義務(wù)，并于收到本決定書之日起一個月內(nèi)向我局提交書面整改報告。我局將在日常監(jiān)管中持續(xù)關(guān)注你分公司的整改情況。”湖南證監(jiān)局同時要求楊文明于收到?jīng)Q定書之日起一個月內(nèi)提交書面整改報告。

天眼查信息顯示，2023年9月5日，中泰證券湖南分公司的負責人發(fā)生變更，楊文明退出，目前，負責人為王博。

澎湃新聞注意到，在證券業(yè)大力推進財富管理轉(zhuǎn)型的當下，“飛單”已成為行業(yè)痛點之一。2023年2月，平安證券云南分公司原負責人施趙東因私售“飛單”、偽造“蘿卜章”，被云南證監(jiān)局連發(fā)三張罰單；2023年5月興業(yè)證券江西分公司原負責人朱俊華因“飛單”被江西證監(jiān)局出具警示函。

申萬宏源證券表示，“飛單”的成因是一些機構(gòu)希望證券公司等金融機構(gòu)銷售人員私下幫助其售賣金融產(chǎn)品，銷售人員從中獲取收益。這些機構(gòu)往往難以達到證券公司等金融機構(gòu)的準入標準，發(fā)行方可能存在較大的風險，管理人的實際控制人跑路的現(xiàn)象時有發(fā)生。

“‘飛單’的金融產(chǎn)品通常會被包裝成‘高收益’、‘低風險’，但資本市場中，風險和收益是相對應(yīng)的，高收益往往意味著高風險。實際上‘飛單’產(chǎn)品往往不能按期兌付收益，進而損害投資者的合法權(quán)益。”申萬宏源證券強調(diào)。

廣東證券期貨業(yè)協(xié)會曾發(fā)文稱：“飛單”產(chǎn)品未經(jīng)證券公司嚴格審核程序，產(chǎn)品安全性、合同規(guī)范性等方面都存在巨大不確定因素，私售“飛單”極易讓客戶遭受損失造成糾紛，最終導致違規(guī)行為被曝光查處。請廣大從業(yè)人員務(wù)必不要因為蠅頭小利鋌而走險，斷送從業(yè)生涯甚至身陷囹圄。