12月12日，澎湃新聞從大家人壽獲悉，該公司于近日正式頒布《大家人壽個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售資質(zhì)分級(jí)管理辦法（試行）》（下稱《試行辦法》）。大家人壽稱，該公司成為業(yè)內(nèi)率先頒布代理人銷售能力資質(zhì)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的壽險(xiǎn)公司，這也意味著醞釀已久的保險(xiǎn)代理人分級(jí)管理制度建設(shè)向前邁出了實(shí)質(zhì)性步伐。

《試行辦法》采用對(duì)高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)的基本原則，建立了與銷售能力資質(zhì)對(duì)應(yīng)的分級(jí)銷售授權(quán)機(jī)制，綜合從業(yè)年限、專業(yè)知識(shí)、銷售能力、誠信水平、學(xué)歷狀況等基礎(chǔ)要素將代理人能力劃分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)和特級(jí)四個(gè)等級(jí)。此外，考核評(píng)價(jià)機(jī)制中涵蓋晉級(jí)考核機(jī)制和降級(jí)考核機(jī)制。引入嚴(yán)格的品質(zhì)管理管理指標(biāo)考核，用品質(zhì)考察分值的方式納入代理人資質(zhì)升降級(jí)管理。

在銷售資質(zhì)的分級(jí)管理方面，大家人壽實(shí)行差別授權(quán)：一是按照保險(xiǎn)產(chǎn)品復(fù)雜程度，對(duì)不同銷售能力資質(zhì)進(jìn)行產(chǎn)品差別授權(quán)，實(shí)現(xiàn)“合適的人賣合適的產(chǎn)品”“將合適的產(chǎn)品賣給合適的人”；二是差異化授權(quán)代理人參加專業(yè)認(rèn)證培訓(xùn)，比如中級(jí)資質(zhì)可報(bào)名健康財(cái)富規(guī)劃師培訓(xùn)，高級(jí)資質(zhì)可報(bào)名保險(xiǎn)金信托規(guī)劃師培訓(xùn)，特級(jí)資質(zhì)可報(bào)名私人財(cái)富規(guī)劃師培訓(xùn)；三是分級(jí)配置運(yùn)營管理權(quán)限，包括核保、核賠和保全管理的差異化授權(quán)，授予高能力代理人更敏捷的運(yùn)營決策權(quán)。

今年9月，金融監(jiān)管總局發(fā)布《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》，要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持行業(yè)自律組織發(fā)揮優(yōu)勢推動(dòng)保險(xiǎn)銷售人員銷售能力分級(jí)工作，在行業(yè)自律組織制定的銷售能力分級(jí)框架下，結(jié)合自身實(shí)際情況建立本機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)銷售能力資質(zhì)分級(jí)管理體系，以保險(xiǎn)銷售人員的專業(yè)知識(shí)、銷售能力、誠信水平、品行狀況等為主要標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)所屬保險(xiǎn)銷售人員進(jìn)行分級(jí)，并與保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品分級(jí)管理制度相銜接，區(qū)分銷售能力資質(zhì)實(shí)行差別授權(quán)，明確所屬各等級(jí)保險(xiǎn)銷售人員可以銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

近段時(shí)間，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)也在研究起草《個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售能力資質(zhì)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)（人身保險(xiǎn)方向）（討論稿）》（下稱《討論稿》），擬將保險(xiǎn)代理人分為四個(gè)等級(jí)。大家人壽此次發(fā)布的《試行辦法》也正是在討論稿的指導(dǎo)下出臺(tái)。

可見的是，人身險(xiǎn)銷售在近些年發(fā)生了較大的變化，過往的“人海戰(zhàn)術(shù)”不再適用，各家公司紛紛開啟轉(zhuǎn)型之路。

大家人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，開展銷售能力資質(zhì)分級(jí)管理的目的是通過建立專業(yè)評(píng)價(jià)體系，沉淀出一批專業(yè)化、職業(yè)化的獨(dú)立個(gè)人保險(xiǎn)代理人，塑造從業(yè)者的專業(yè)形象，幫助客戶創(chuàng)造更大價(jià)值?！对囆修k法》實(shí)施后，短期內(nèi)可能會(huì)淘汰部分不符合要求的銷售從業(yè)人員，但長期看將塑造一批業(yè)務(wù)精英，同時(shí)吸引更多高素質(zhì)人才加入，有利于促進(jìn)保險(xiǎn)代理銷售人員主動(dòng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的積極性，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，有助于提高服務(wù)質(zhì)量，為個(gè)險(xiǎn)渠道的可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。