一個香煙店老板在出售香煙時，被顧客索要其銀行卡號付款。老板可能不會想到，這是“顧客”正在進(jìn)行的一個犯罪環(huán)節(jié)。近日，湖南高院披露了五起反詐典型案例，其中譚某等人掩飾隱瞞犯罪所得案成為典型。

2022年4月，被告人譚某受上線的邀約參與轉(zhuǎn)移非法資金，后譚某又邀集被告人徐某某、李某某、董某某一起參與。2022年6月，在譚某的安排下，徐某某等人到商店購買香煙，以支付香煙款為由向商店老板索要銀行卡號后發(fā)給譚某，譚某再發(fā)給上線，待銀行卡收到轉(zhuǎn)賬后，徐某某等人到商店取走香煙交給譚某，譚某和徐某某再將香煙賣出獲得現(xiàn)金。譚某扣除好處費(fèi)后，將剩余的現(xiàn)金換成虛擬幣轉(zhuǎn)給上線。譚某等四人在明知涉案資金是網(wǎng)絡(luò)犯罪所得的情況下，幫助上線轉(zhuǎn)移非法資金共計(jì)人民幣83780元。經(jīng)查實(shí)，該資金系易某某、吳某某等人的被詐騙資金。

湖南安鄉(xiāng)縣人民法院審理后認(rèn)為，被告人譚某、徐某某、李某某、董某某明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。被告人譚某是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰；有坦白情節(jié)且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理；自愿退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失，可以酌情從輕處罰；被告人徐某某、李某某、董某某是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；有自首情節(jié)且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理；自愿退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失，可以酌情從輕處罰。對譚某等人以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年二個月至拘役五個月不等的刑罰，并處罰金。

湖南高院認(rèn)為，該案的典型意義是：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的常用手法之一是找商戶購買商品并要求提供收款銀行賬戶，將被害人資金轉(zhuǎn)入商家賬戶，把詐騙資金套現(xiàn)后再轉(zhuǎn)移資金。該案即是通過購買商品的形式將上游詐騙資金套現(xiàn)，再將商品賣出獲得現(xiàn)金換成虛擬幣轉(zhuǎn)給上線。