最近一些事件讓人們思考為什么政府監(jiān)管有時(shí)沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。本文將對監(jiān)管問題做一個(gè)探討。在此之前，首先說明監(jiān)管和管制的區(qū)別。雖然兩者都是“管”，也都是政府的行為，但有著根本的區(qū)別。監(jiān)管是執(zhí)行法律，而管制是政府為了特定的目標(biāo)而采取的行動(dòng)，如為了限制房價(jià)而管制價(jià)格。監(jiān)管屬于執(zhí)法，但執(zhí)法本身不是監(jiān)管的目的，監(jiān)管的目的是產(chǎn)生好的秩序。

政府依據(jù)相關(guān)法律和法規(guī)，監(jiān)管當(dāng)事人的行為也即常說的監(jiān)管。比如交通部門根據(jù)交通發(fā)揮監(jiān)管司機(jī)駕車過程中有沒有違反交通法規(guī)。在市場中，有各種專門的監(jiān)管部門，如環(huán)保部門根據(jù)環(huán)境保護(hù)的法規(guī)，監(jiān)管企業(yè)是否達(dá)到排放標(biāo)準(zhǔn)，食品和藥品監(jiān)督部門根據(jù)食品和藥品的安全標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督產(chǎn)品的質(zhì)量，還有如股市有證監(jiān)會(huì)，銀行和保險(xiǎn)有銀保監(jiān)會(huì)等等。政府設(shè)立這些機(jī)構(gòu)，其目的在于維護(hù)市場的正常運(yùn)行。讓監(jiān)管部門提供這種服務(wù)不是“免費(fèi)的”，納稅人需要為此繳納稅金，這可以視為納稅人和監(jiān)管部門之間的一種交換關(guān)系。

境界二： 產(chǎn)權(quán)保護(hù)代替行為的監(jiān)管

有時(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)比監(jiān)管當(dāng)事人的行為更有效。比如科斯指出的，如排污權(quán)得到界定和保護(hù)，那么企業(yè)有減少污染的激勵(lì)，這時(shí)根本無需政府去監(jiān)管企業(yè)的排放，企業(yè)自己會(huì)以交易的方式解決污染問題，使外部性內(nèi)部化。在這種監(jiān)管方式中，政府部門不是直接監(jiān)督企業(yè)的污染排放，而是代之以產(chǎn)權(quán)保護(hù)。這種方式的優(yōu)點(diǎn)是企業(yè)有很強(qiáng)自我監(jiān)管的激勵(lì)，因?yàn)槠髽I(yè)少排放，那就可以多賺錢。當(dāng)企業(yè)自己可以承擔(dān)起監(jiān)管的職責(zé)時(shí)，就降低了政府監(jiān)管的成本。

這種監(jiān)管的另外一種優(yōu)勢是讓市場自動(dòng)地實(shí)現(xiàn)合理的監(jiān)管水平。我們知道，并不是越安全、越環(huán)保就越好，因?yàn)樵桨踩蛟江h(huán)保對企業(yè)來說意味著更高的成本，但什么安全或環(huán)保水平在經(jīng)濟(jì)上是最優(yōu)的，這個(gè)信息是政府不可能事先知道的。假如政府人為地制定一個(gè)高于企業(yè)承受能力的安全或環(huán)保水平，可能會(huì)導(dǎo)致大批企業(yè)倒閉?！敖?jīng)濟(jì)上”合理的安全或環(huán)保水平只能通過市場競爭去發(fā)現(xiàn)，同時(shí)它也會(huì)體現(xiàn)在不同的產(chǎn)品價(jià)格中。

很多人會(huì)認(rèn)為一旦離開政府的監(jiān)管，那么企業(yè)就會(huì)生產(chǎn)假冒偽劣的商品坑害消費(fèi)者。然而，這是一個(gè)普遍的誤解。在市場競爭中，產(chǎn)品越安全，質(zhì)量越高，越能贏得消費(fèi)者，換句話說，市場提供了很強(qiáng)的激勵(lì)引導(dǎo)企業(yè)為消費(fèi)者利益服務(wù)。只有更好地服務(wù)消費(fèi)者，企業(yè)才能獲得更多的利潤，在競爭中勝出。產(chǎn)權(quán)保護(hù)為企業(yè)的自我監(jiān)管提供了強(qiáng)大的激勵(lì)，比如阿里巴巴就打擊淘寶上出售假貨的行為，京東更是把“賣真貨”作為招牌。

境界三：監(jiān)管本身的市場化

在上面兩種“境界”中，存在誰來監(jiān)管“監(jiān)管者”的問題。擁有權(quán)力的監(jiān)管部門容易出現(xiàn)以權(quán)謀私，選擇性執(zhí)法，或干脆睜只眼閉只眼，對違法行為視而不見等問題。還有一個(gè)問題是監(jiān)管部門會(huì)被政府的其他目標(biāo)俘獲，比如銀監(jiān)會(huì)可能不得不服務(wù)于政府宏觀調(diào)控的目標(biāo)，這些目標(biāo)和監(jiān)管的目標(biāo)往往會(huì)發(fā)生沖突，導(dǎo)致監(jiān)管的弱化。我們說，政府監(jiān)管建立在官員廉潔奉公，以及擁有更多信息等假設(shè)的基礎(chǔ)之上，顯然，這些假設(shè)是難以成立的。之所以出現(xiàn)上述問題，與監(jiān)管部門的壟斷性質(zhì)有關(guān)。假如監(jiān)管部門本身是競爭性的，那么這些問題就以避免。

如監(jiān)管本身可以變成一項(xiàng)贏利性的商業(yè)活動(dòng)，所有企業(yè)都可以參與競爭，那么監(jiān)管的壟斷性就可以打破，上述問題也可以解決。從哈耶克“市場是一個(gè)發(fā)現(xiàn)的過程”角度看，這種市場化的監(jiān)管有其合理性。傳統(tǒng)的監(jiān)管方式存在信息獲取和信息不對稱的問題，經(jīng)濟(jì)學(xué)家也主要是從這些方面去思考如何改善監(jiān)管，但為什么監(jiān)管就不可以是利用信息和創(chuàng)造信息問題呢？這要求打破監(jiān)管的壟斷。當(dāng)不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)（企業(yè)）相互競爭，那么更為有效的監(jiān)管手段就會(huì)產(chǎn)生，信息會(huì)得到充分利用，監(jiān)管的效率也會(huì)大幅提升。

市場自發(fā)產(chǎn)生的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，其利用信息的方式和政府完全不同。政府在篩選信息的時(shí)候，是根據(jù)法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)做出判斷，這是“非此即彼”的，其中并不牽涉到對信息的“估價(jià)”。但市場化的監(jiān)管機(jī)構(gòu)在篩選信息的時(shí)候同時(shí)也對信息給予估價(jià)，對不同的信息予以不同的使用，并且決定收取多高的費(fèi)用或支付多高的成本。他們對信息的質(zhì)量進(jìn)行甄別和估價(jià)，不同機(jī)構(gòu)為此展開競爭，這樣，原先的監(jiān)管模式存在的信息不對稱問題將得到有效解決。當(dāng)然，這一過程也是創(chuàng)造新的信息的過程。在這種情況下，監(jiān)管本身成為一種服務(wù)，“監(jiān)管”將有市場價(jià)格，也即價(jià)格機(jī)制在監(jiān)管的供求中發(fā)揮作用。原先那種監(jiān)管模式是靜態(tài)的，而這時(shí)監(jiān)管本身成為動(dòng)態(tài)的競爭過程。

當(dāng)監(jiān)管變成一種市場化的服務(wù)時(shí)，誰需要監(jiān)管服務(wù)誰付費(fèi)，而在政府主導(dǎo)的監(jiān)管體制下，所有納稅人都要為政府的監(jiān)管買單，不管他是否需要監(jiān)管服務(wù)。顯然，市場化的監(jiān)管減輕了納稅人的負(fù)擔(dān)。

結(jié)語

就如政府監(jiān)管一樣，市場化監(jiān)管本身也不是完美的，但會(huì)更為有效。為此，我們認(rèn)為監(jiān)管的思路要改變，即從“政府如何更好地監(jiān)管市場”，向“如何更好地利用市場自身的力量實(shí)現(xiàn)監(jiān)管”過渡，也即從原先的“政府監(jiān)管市場”向“市場監(jiān)管政府”過渡。

（作者朱海就系浙江工商大學(xué)教授）