浙江螞蟻小微金融服務(wù)集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“螞蟻金服”）控股的螞蟻（杭州）基金銷(xiāo)售有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“螞蟻基金”）近日因“財(cái)富號(hào)紅包活動(dòng)”存在以送現(xiàn)金紅包方式，進(jìn)行銷(xiāo)售基金的行為，被浙江證監(jiān)局責(zé)令改正。

3月20日，浙江證監(jiān)局發(fā)布公告稱(chēng)，經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，螞蟻基金“財(cái)富號(hào)紅包活動(dòng)”存在以送現(xiàn)金紅包方式銷(xiāo)售基金的行為。

浙江證監(jiān)局認(rèn)為，上述行為違反了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)）第八十二條第二項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，“基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金?！?/p>

根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對(duì)螞蟻基金采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。

浙江證監(jiān)局稱(chēng)，螞蟻基金應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等法律法規(guī)，全面開(kāi)展自查自糾，進(jìn)一步提高對(duì)違規(guī)銷(xiāo)售行為的認(rèn)識(shí)，提升合規(guī)管理水平，切實(shí)將投資者適當(dāng)性管理工作落實(shí)到位。

此外，螞蟻基金如對(duì)該監(jiān)督管理措施不服，可以在收到?jīng)Q定書(shū)之日起60日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到?jīng)Q定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

對(duì)此，螞蟻金服相關(guān)負(fù)責(zé)人向澎湃新聞（www.xinlihui.cn）記者表示，報(bào)道中提及的是2017年6月上線的一款活動(dòng)，推出的初衷是幫助金融消費(fèi)者加深對(duì)基金理財(cái)?shù)牧私夂驼J(rèn)識(shí)，用戶在閱讀理財(cái)小知識(shí)的同時(shí)，可以獲得基金申購(gòu)金額減免的權(quán)益，讓用戶更低門(mén)檻，體驗(yàn)基金產(chǎn)品?！霸诰痛耸屡c監(jiān)管溝通之后，我們已于年前迅速下線了該活動(dòng)?！?/strong>

對(duì)于由此造成的問(wèn)題，螞蟻金服稱(chēng)“深表歉意”，并表示，未來(lái)會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理，參照監(jiān)管精神，和生態(tài)伙伴一起更好地進(jìn)行金融消費(fèi)者的教育工作。

近兩年來(lái)，騰訊、阿里、京東等互聯(lián)網(wǎng)巨頭紛紛在深耕金融領(lǐng)域，阿里系螞蟻金服更是在基金銷(xiāo)售上頻頻發(fā)力。

2017年3月21日，螞蟻金服宣布向基金行業(yè)開(kāi)放自運(yùn)營(yíng)平臺(tái)“財(cái)富號(hào)”，用技術(shù)支撐基金公司在螞蟻聚寶打造屬于自己的品牌專(zhuān)區(qū)，直接觸達(dá)和服務(wù)用戶。2017年6月14日，螞蟻財(cái)富號(hào)高調(diào)登場(chǎng)，首批7家基金公司入駐。

隨著入駐螞蟻財(cái)富號(hào)的基金公司逐漸增加，入駐公司加大了對(duì)財(cái)富號(hào)的運(yùn)營(yíng)力度，不少公司不僅一折申購(gòu)費(fèi)促銷(xiāo)，還紛紛豪擲現(xiàn)金發(fā)紅包。

一位基金公司市場(chǎng)人士告訴澎湃新聞?dòng)浾?，發(fā)紅包活動(dòng)是財(cái)富號(hào)上的一個(gè)工具，使用與否在于各家公司。

根據(jù)澎湃新聞?dòng)浾叽饲暗挠脩趔w驗(yàn)，所有紅包都設(shè)定了有效期，過(guò)期則無(wú)法使用，且不可再度領(lǐng)取。多數(shù)紅包限定購(gòu)買(mǎi)部分產(chǎn)品時(shí)使用，只有少數(shù)紅包可用于購(gòu)買(mǎi)該基金公司財(cái)富號(hào)的所有可售產(chǎn)品。

值得注意的是，有的基金公司財(cái)富號(hào)所發(fā)的紅包只適用于業(yè)績(jī)表現(xiàn)平平的迷你基金，考慮到迷你基金隨時(shí)有清盤(pán)風(fēng)險(xiǎn)，雖然清盤(pán)不會(huì)影響投資者的資金被清盤(pán)，但基民因紅包而買(mǎi)了這只基金，損失的是機(jī)會(huì)成本及時(shí)間成本，甚至有可能虧損。

此外，在2017年9月，螞蟻財(cái)富還因在營(yíng)銷(xiāo)事件中運(yùn)用類(lèi)似于“年紀(jì)越大，越?jīng)]有人會(huì)原諒你的窮”的扎心文案，令該公司受到業(yè)界詬病。

中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)更是對(duì)該事件發(fā)文，稱(chēng)“行業(yè)宣傳與基金銷(xiāo)售要始終堅(jiān)持社會(huì)主義核心價(jià)值觀，保持高度的專(zhuān)業(yè)性和行業(yè)道德要求，可以活潑多樣但不能任性發(fā)揮”。

公開(kāi)資料顯示，螞蟻基金由“杭州數(shù)米基金銷(xiāo)售有限公司”更名而來(lái)，始創(chuàng)于2006年。2012年4月，公司獲得證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的批復(fù)（證監(jiān)許可［2012］481號(hào)），2012年4月24日正式獲得《基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格證書(shū)》，成為中國(guó)最早一批獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。2012年7月13日，數(shù)米基金超市上線，數(shù)米基金網(wǎng)成為中國(guó)首批正式展業(yè)的第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。2015年4月，公司被螞蟻金服戰(zhàn)略控股，成為螞蟻金服在互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)領(lǐng)域的一員。

目前螞蟻金服持有螞蟻基金68.83%股份，恒生電子股份有限公司（恒生電子，600570.SH）持有24.10%的股份。上述2家公司都與阿里巴巴集團(tuán)有著緊密的聯(lián)系。

由于螞蟻金服旗下子公司眾多，澎湃新聞?dòng)浾哌M(jìn)行了簡(jiǎn)單的梳理。

螞蟻基金官網(wǎng)顯示，螞蟻基金服務(wù)已全面轉(zhuǎn)移到專(zhuān)業(yè)投資理財(cái)應(yīng)用“螞蟻財(cái)富”App。

螞蟻財(cái)富，是螞蟻金服旗下的移動(dòng)理財(cái)平臺(tái)。用戶登錄螞蟻財(cái)富App或支付寶App中的“螞蟻財(cái)富”，就能實(shí)現(xiàn)余額寶、定期理財(cái)、存金寶、基金等各類(lèi)理財(cái)投資，同時(shí)還可獲得財(cái)經(jīng)資訊、市場(chǎng)行情、社區(qū)交流等服務(wù)。

而螞蟻金服的前身是支付寶，歸屬于浙江阿里巴巴電子商務(wù)有限公司。2014年10月，螞蟻金服正式成立。