11月12日，銀保監(jiān)會發(fā)布《2021年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估結(jié)果總體情況》。公司治理監(jiān)管評估主要從黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東治理、董事會治理、監(jiān)事會和管理層治理、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易治理、市場約束、其他利益相關(guān)者治理8個(gè)維度，合規(guī)性和有效性2個(gè)角度對參評機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評估。

根據(jù)披露，本次參評機(jī)構(gòu)共計(jì)1857家，其中：商業(yè)銀行1673家，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)184家。評估采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，現(xiàn)場評估745家，占總參評機(jī)構(gòu)比例40.12%。

總體上看，2021年評級結(jié)果主要集中在B級和C級,與2020年大致持平。被評為C級（合格）的機(jī)構(gòu)最多，共1100家，數(shù)量占比59.24%；其次是B級（較好），共366家，占比19.71%；兩者合計(jì)占比78.95%。被評為D級（較弱）的機(jī)構(gòu)共253家，占比13.62%；被評為E級（差）的機(jī)構(gòu)共138家，占比7.43%；無A級（優(yōu)秀）機(jī)構(gòu)。

與去年相對比，今年被評為A級的機(jī)構(gòu)數(shù)量變?yōu)?家，E級機(jī)構(gòu)數(shù)量增加明顯。2020年公司治理監(jiān)管評估參評機(jī)構(gòu)共計(jì)1792家，其中：商業(yè)銀行1605家，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)187家。其中，A級（優(yōu)秀）1家，B級（較好）374家，C級（合格）1026家，D級（較弱）209家，E級（差）182家。

評估結(jié)果顯示，近年來在監(jiān)管推動下，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理意識逐步提高，公司治理建設(shè)和改革取得一定成效，但仍然存在一些問題不容忽視。

根據(jù)銀保監(jiān)會通報(bào)，評估發(fā)現(xiàn)的主要問題包括黨的領(lǐng)導(dǎo)方面、股東治理方面、董事會治理方面、監(jiān)事會和高管層治理方面、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控方面、關(guān)聯(lián)交易治理方面、市場約束方面、其他利益相關(guān)者治理方面等八大方面。

比如，部分機(jī)構(gòu)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè)虛化弱化，黨委前置研究重大經(jīng)營管理事項(xiàng)落實(shí)不到位；股東入股資金不實(shí)、違規(guī)股權(quán)代持、大股東違規(guī)干預(yù)的現(xiàn)象在部分機(jī)構(gòu)依然較為嚴(yán)重；董事會運(yùn)作不規(guī)范，董事的獨(dú)立性欠缺、履職有效性不足，內(nèi)部制衡監(jiān)督失靈失效的情況在部分機(jī)構(gòu)仍然存在；信息披露不充分，利益相關(guān)者權(quán)益保護(hù)不到位的問題仍較為普遍等。

銀保監(jiān)會表示，下一步，銀保監(jiān)會相關(guān)部門、銀保監(jiān)局將繼續(xù)做好評估后續(xù)工作。一是開展結(jié)果反饋、督促整改、分類監(jiān)管等工作。二是持續(xù)推進(jìn)評估結(jié)果在市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查立項(xiàng)、監(jiān)管評級等環(huán)節(jié)的運(yùn)用。三是進(jìn)一步研究完善評估指標(biāo)和評估機(jī)制，推進(jìn)評估工作做精做實(shí)。