券商聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理再?gòu)?qiáng)化。

10月15日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中證協(xié)”）表示，為完善證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，防范證券從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)建立行業(yè)聲譽(yù)約束機(jī)制，維護(hù)證券行業(yè)形象和市場(chǎng)穩(wěn)定，制定并發(fā)布《證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）。同時(shí)，《指引》自發(fā)布之日起實(shí)施。

具體來(lái)看，《指引》共五章，三十五條，主要內(nèi)容包括五方面：

一是明確了《指引》的法律依據(jù)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，全面定義聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，將證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)行為，及其工作人員違反廉潔自律規(guī)定、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)規(guī)范、行規(guī)行約等相關(guān)行為形成的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)納入管理范疇。

二是明確聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)及各責(zé)任主體的職責(zé)分工，指導(dǎo)證券公司建立組織健全、職責(zé)明晰、聯(lián)動(dòng)協(xié)作的管理架構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制，同時(shí)要求證券公司建立新聞發(fā)言人制度，規(guī)范公司新聞發(fā)布工作。

三是要求證券公司建立并持續(xù)完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制，在戰(zhàn)略規(guī)劃、公司治理、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、信息披露、工作人員行為管理等經(jīng)營(yíng)管理各領(lǐng)域充分考慮聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，從識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)、應(yīng)對(duì)、報(bào)告等環(huán)節(jié)實(shí)施聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的全流程管控。

四是要求證券公司建立工作人員聲譽(yù)約束及評(píng)價(jià)機(jī)制，從制度建設(shè)、管控部門(mén)、人事管理、信息登記、內(nèi)控監(jiān)督等層面加強(qiáng)對(duì)工作人員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)要求公司將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)納入工作人員的考核范圍，防范從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)。

五是加強(qiáng)自律管理，按照《指引》，協(xié)會(huì)可對(duì)證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行評(píng)估、監(jiān)督和檢查，對(duì)證券公司及工作人員的違規(guī)行為采取自律管理措施或紀(jì)律處分，證券公司對(duì)相關(guān)人員的問(wèn)責(zé)信息應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送協(xié)會(huì)。

中證協(xié)表示，近年來(lái)，伴隨著證券行業(yè)的快速發(fā)展，行業(yè)對(duì)加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)不斷提升，聲譽(yù)作為證券公司長(zhǎng)期培育積累的無(wú)形資產(chǎn)，不僅是證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的構(gòu)成要素，也是確?？沙掷m(xù)發(fā)展能力的重要戰(zhàn)略資源。

中證協(xié)強(qiáng)調(diào)，加強(qiáng)證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理和聲譽(yù)資本建設(shè)，對(duì)于推動(dòng)建立行業(yè)聲譽(yù)約束機(jī)制，維護(hù)行業(yè)形象和市場(chǎng)穩(wěn)定，營(yíng)造行業(yè)發(fā)展良好生態(tài)，實(shí)現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。

附：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》全文

為完善證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，防范證券從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)建立行業(yè)聲譽(yù)約束機(jī)制，維護(hù)證券行業(yè)形象和市場(chǎng)穩(wěn)定，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“協(xié)會(huì)”）制定并發(fā)布《證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》），指導(dǎo)證券公司加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，《指引》自發(fā)布之日起實(shí)施。

2008年金融危機(jī)后，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理逐漸成為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。2016年12月，協(xié)會(huì)在修訂發(fā)布的《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》中首次將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從總體框架上對(duì)證券公司開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理提出基本要求。近年來(lái)，伴隨著證券行業(yè)的快速發(fā)展，行業(yè)對(duì)加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)不斷提升，協(xié)會(huì)依托風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)深入開(kāi)展專(zhuān)題研究，積極探索有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，并在借鑒境內(nèi)外金融監(jiān)管實(shí)踐的基礎(chǔ)上，廣泛征求行業(yè)意見(jiàn)，起草了專(zhuān)項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引?！吨敢分贫ɡ砟罘蠂?guó)內(nèi)外對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)和要求，在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的基本定義和監(jiān)管重點(diǎn)等方面與銀保監(jiān)會(huì)2021年發(fā)布的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)規(guī)定基本一致。

《指引》共五章，三十五條，主要內(nèi)容包括：一是明確了《指引》的法律依據(jù)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，全面定義聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，將證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)行為，及其工作人員違反廉潔自律規(guī)定、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)規(guī)范、行規(guī)行約等相關(guān)行為形成的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)納入管理范疇。二是明確聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)及各責(zé)任主體的職責(zé)分工，指導(dǎo)證券公司建立組織健全、職責(zé)明晰、聯(lián)動(dòng)協(xié)作的管理架構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制，同時(shí)要求證券公司建立新聞發(fā)言人制度，規(guī)范公司新聞發(fā)布工作。三是要求證券公司建立并持續(xù)完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制，在戰(zhàn)略規(guī)劃、公司治理、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、信息披露、工作人員行為管理等經(jīng)營(yíng)管理各領(lǐng)域充分考慮聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，從識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)、應(yīng)對(duì)、報(bào)告等環(huán)節(jié)實(shí)施聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的全流程管控。四是要求證券公司建立工作人員聲譽(yù)約束及評(píng)價(jià)機(jī)制，從制度建設(shè)、管控部門(mén)、人事管理、信息登記、內(nèi)控監(jiān)督等層面加強(qiáng)對(duì)工作人員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)要求公司將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)納入工作人員的考核范圍，防范從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)。五是加強(qiáng)自律管理，按照《指引》，協(xié)會(huì)可對(duì)證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行評(píng)估、監(jiān)督和檢查，對(duì)證券公司及工作人員的違規(guī)行為采取自律管理措施或紀(jì)律處分，證券公司對(duì)相關(guān)人員的問(wèn)責(zé)信息應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送協(xié)會(huì)。

聲譽(yù)作為證券公司長(zhǎng)期培育積累的無(wú)形資產(chǎn)，不僅是證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的構(gòu)成要素，也是確保可持續(xù)發(fā)展能力的重要戰(zhàn)略資源。加強(qiáng)證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理和聲譽(yù)資本建設(shè)，對(duì)于推動(dòng)建立行業(yè)聲譽(yù)約束機(jī)制，維護(hù)行業(yè)形象和市場(chǎng)穩(wěn)定，營(yíng)造行業(yè)發(fā)展良好生態(tài)，實(shí)現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。各證券公司應(yīng)對(duì)照《指引》，將相關(guān)要求切實(shí)落實(shí)到具體業(yè)務(wù)和人員行為規(guī)范中，加強(qiáng)公司及工作人員聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷優(yōu)化完善制度機(jī)制，持續(xù)提升從業(yè)人員道德水平，有效防范應(yīng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

下一階段，協(xié)會(huì)將會(huì)同監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展培訓(xùn)和交流，做好相關(guān)規(guī)則解讀，推動(dòng)行業(yè)建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理能力，為行業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)定健康發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。