一個(gè)金額5億元的信托項(xiàng)目近日將中信信托和中國(guó)工商銀行推上了風(fēng)口浪尖。

        針對(duì)中信信托稱項(xiàng)目完全由工行主導(dǎo)、6套解決方案均未與工行達(dá)成一致等說(shuō)法， 工行山西分行6月7日聲明稱，“工行山西分行為該信托計(jì)劃的資金代收付銀行，只負(fù)責(zé)信托資金歸集和支付，不承擔(dān)本息償還、擔(dān)保和糾紛處理的責(zé)任”。

        雙方爭(zhēng)議的焦點(diǎn)是，這個(gè)項(xiàng)目到底算誰(shuí)的，中信信托的說(shuō)法是其只是擔(dān)當(dāng)了“通道”角色，項(xiàng)目是工行主導(dǎo)。工行方面6月7日給出的說(shuō)法則是，項(xiàng)目是中信信托向工行推薦的。

        據(jù)公開(kāi)文件，這筆5億元的信托項(xiàng)目名為中信?古冶集團(tuán)鑄造產(chǎn)業(yè)鏈信托貸款集合資金信托計(jì)劃”，由中信信托發(fā)起設(shè)立，工行山西分行包銷， 項(xiàng)目投向是山西古冶實(shí)業(yè)（集團(tuán)）有限公司。

        該計(jì)劃期限原為2年，按照合同約定可延長(zhǎng)1年，信托受益權(quán)預(yù)期收益率為8.5%至11%/年。其中，1號(hào)信托受益權(quán)信托（古冶1號(hào)）本金2.3億元，到期日為2015年3月8日；2號(hào)信托受益權(quán)信托（古冶2號(hào)）本金為2.7億元，到期日為2015年3月31日。但由于古冶集團(tuán)暫時(shí)無(wú)力償還全部信托金額，目前，項(xiàng)目?jī)善诰堰`約三個(gè)月了。

        按照此前的一些例子，由于中國(guó)還未脫離“剛性兌付”的慣性，信托項(xiàng)目即便違約，投資人也不會(huì)虧損本金，大多由政府協(xié)調(diào)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)聯(lián)手來(lái)實(shí)現(xiàn)兌付。

        但從目前的情況看，中信信托與工行似乎鬧翻了。

        6月5日，中信信托曾向澎湃新聞（www.xinlihui.cn）表示，已經(jīng)向工行提交了包括1:1共同收購(gòu)信托受益權(quán)在內(nèi)的6套重組方案，但未和工行達(dá)成一致。未來(lái)仍不排除啟動(dòng)司法程序解決兌付危機(jī)。

        中信信托此前接受澎湃新聞采訪時(shí)表示，該公司扮演的是銀信合作的通道角色。該公司業(yè)務(wù)總監(jiān)馮為民稱，該計(jì)劃的整體融資戰(zhàn)略和具體方案由山西工行為其戰(zhàn)略級(jí)客戶古冶集團(tuán)專門籌劃、設(shè)計(jì)，而中信信托按照一般銀信合作的盡職調(diào)查流程展開(kāi)了前期盡調(diào)。

        對(duì)此，工行山西分負(fù)責(zé)人的表述是，古冶1號(hào)、2號(hào)信托計(jì)劃是由中信信托向工行山西分行推薦的，而非有些消息所說(shuō)是工行向中信信托推薦的。

        上述負(fù)責(zé)人介紹稱，在古冶1號(hào)、2號(hào)信托計(jì)劃中，中信信托是受托人，投資者是委托人，雙方簽訂信托資金合同構(gòu)成相關(guān)法律關(guān)系，中信信托作為受托人基于專業(yè)、審慎、盡責(zé)的原則自主管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)，并按照合同的約定分配信托財(cái)產(chǎn)收益。

        工行并在聲明中特別提到：中信信托是國(guó)內(nèi)數(shù)一數(shù)二的大型信托公司，要切實(shí)承擔(dān)起受托人責(zé)任來(lái)，不能把不切實(shí)際的重組方案作為信托計(jì)劃延期兌付的理由。

以下為工行聲明全文：

        針對(duì)媒體報(bào)道稱“中信古冶集團(tuán)鑄造產(chǎn)業(yè)鏈信托貸款集合資金信托計(jì)劃（查詢信托產(chǎn)品）”未按期兌付的情況，中國(guó)工商銀行山西省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人今天在接受記者問(wèn)詢時(shí)表示，該行作為信托計(jì)劃的資金代收付銀行，將始終把投資者利益置于首位，積極配合受托人中信信托化解信托風(fēng)險(xiǎn)。

        這位負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)，在古冶1號(hào)、2號(hào)信托計(jì)劃中，中信信托是受托人，投資者是委托人，雙方簽訂信托資金合同構(gòu)成相關(guān)法律關(guān)系，中信信托作為受托人基于專業(yè)、審慎、盡責(zé)的原則自主管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)，并按照合同的約定分配信托財(cái)產(chǎn)收益。工行山西分行為該信托計(jì)劃的資金代收付銀行，只負(fù)責(zé)信托資金歸集和支付，不承擔(dān)本息償還、擔(dān)保和糾紛處理的責(zé)任。

        這位負(fù)責(zé)人指出，古冶1號(hào)、2號(hào)信托計(jì)劃是由中信信托向工行山西分行推薦的，而非有些消息所說(shuō)是工行向中信信托推薦的。

        2011年山西古冶下屬子公司山西古特金鑄造有限公司開(kāi)始興建“年產(chǎn)20萬(wàn)噸高端精密鑄件項(xiàng)目”，同時(shí)古冶集團(tuán)下屬的黃草溝煤礦開(kāi)始技改，古冶集團(tuán)急需項(xiàng)目建設(shè)和煤礦技改資金。

        為此，古冶集團(tuán)與上海度太投資有限公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行了接觸，希望其幫助解決資金問(wèn)題。該負(fù)責(zé)人向中信信托天津分公司介紹了古冶的情況，中信信托天津分公司經(jīng)過(guò)盡職調(diào)查并與古冶集團(tuán)充分溝通協(xié)商后，達(dá)成一致意見(jiàn)，由中信信托設(shè)立古冶信托計(jì)劃，為古冶集團(tuán)提供信托貸款。

        此后，中信信托一位負(fù)責(zé)人找到工行山西分行，希望工行作為此信托項(xiàng)目的資金代收付銀行。2011年12月，中信信托召開(kāi)內(nèi)部評(píng)審會(huì)審查通過(guò)了古冶信托貸款計(jì)劃。工行山西分行根據(jù)與中信信托的協(xié)議成為資金代收付銀行。

        對(duì)于有報(bào)道對(duì)工行山西分行在這一項(xiàng)目中收取了較高的費(fèi)用的質(zhì)疑，這位負(fù)責(zé)人表示該行根據(jù)與中信信托簽署的代理資金收付協(xié)議、資金保管協(xié)議和資金監(jiān)管協(xié)議收取約3.5%的費(fèi)用，是符合當(dāng)期市場(chǎng)同業(yè)收費(fèi)水平的。

        據(jù)了解，當(dāng)時(shí)信托公司如果不通過(guò)銀行渠道發(fā)行，而是通過(guò)自有渠道或是第三方理財(cái)公司銷售信托計(jì)劃，其渠道費(fèi)用也在4%左右甚至更高，因此收費(fèi)費(fèi)率不能成為界定法律責(zé)任的依據(jù)。

        這位負(fù)責(zé)人表示，在古冶1號(hào)、2號(hào)信托計(jì)劃到期前，中信信托作為受托人制定了兌付計(jì)劃，但一直未見(jiàn)實(shí)質(zhì)性具體行動(dòng)。

        工行山西分行作為資金代收付銀行始終積極支持、配合中信信托開(kāi)展兌付準(zhǔn)備工作，在得知信托計(jì)劃延期兌付后，工行山西分行主動(dòng)與中信信托聯(lián)系，并提出召開(kāi)由融資方、信托公司、銀行、客戶代表參加的座談會(huì)，督促各方共同努力推動(dòng)信托計(jì)劃兌付。

        中信信托是國(guó)內(nèi)數(shù)一數(shù)二的大型信托公司，要切實(shí)承擔(dān)起受托人責(zé)任來(lái)，不能把不切實(shí)際的重組方案作為信托計(jì)劃延期兌付的理由。

工行中信信托古冶信托項(xiàng)目介紹：

        古冶集團(tuán)是山西規(guī)模較大的大型民營(yíng)企業(yè)，主要從事無(wú)煙煤、鐵礦石的采掘與加工、冶金鑄造等業(yè)務(wù)。

        2011年，古冶集團(tuán)下屬子公司山西古特金鑄造有限公司開(kāi)始興建“年產(chǎn)20萬(wàn)噸高端精密鑄件項(xiàng)目”，同時(shí)古冶集團(tuán)下屬的黃草溝煤礦開(kāi)始技改，古冶集團(tuán)急需項(xiàng)目建設(shè)和煤礦技改資金。為此，古冶集團(tuán)與上海度太投資有限公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行了接觸，希望其幫助解決資金問(wèn)題。

        中信信托天津分公司經(jīng)過(guò)盡職調(diào)查并與古冶集團(tuán)溝通協(xié)商后，達(dá)成一致意見(jiàn)，由中信信托設(shè)立古冶信托計(jì)劃，為古冶集團(tuán)提供信托貸款。此后，中信信托一位負(fù)責(zé)人找到工行山西分行，希望工行作為此信托項(xiàng)目的資金代收付銀行。2011年12月，中信信托召開(kāi)內(nèi)部評(píng)審會(huì)審查通過(guò)了古冶信托貸款計(jì)劃。工行山西分行根據(jù)與中信信托的協(xié)議成為資金代收付銀行。

        這個(gè)由工行山西分行推薦且全部包銷、中信信托設(shè)立的規(guī)模5億元的產(chǎn)業(yè)鏈信托產(chǎn)品，最終命名為“中信?古冶集團(tuán)鑄造產(chǎn)業(yè)鏈信托貸款集合資金信托計(jì)劃”（下稱信托計(jì)劃），募集到的資金作為貸款向山西古冶實(shí)業(yè)（集團(tuán)）有限公司（簡(jiǎn)稱“古冶集團(tuán)”）發(fā)放，用于“年產(chǎn)20萬(wàn)噸高端精密鑄造項(xiàng)目一期工程”和“鑄造產(chǎn)業(yè)鏈上游的黃草溝煤礦技改工程”建設(shè)。

        該計(jì)劃期限原為2年，按照合同約定可延長(zhǎng)1年，信托受益權(quán)預(yù)期收益率為8.5%至11%/年。其中，1號(hào)信托受益權(quán)信托本金2.3億元，到期日為2015年3月8日；2號(hào)信托受益權(quán)信托本金為2.7億元，到期日為2015年3月31日。

        信托公告顯示，由于鐵礦石、鐵精粉等價(jià)格大跌，企業(yè)出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難。截至1號(hào)信托受益權(quán)到期日2015年3月8日，古冶集團(tuán)應(yīng)償未付1號(hào)信托受益權(quán)貸款本金2.162億元，應(yīng)付未付1號(hào)信托受益權(quán)貸款利息約2933.6萬(wàn)元；而2號(hào)2.7億元的本金，僅到賬1620萬(wàn)元及相應(yīng)利息。

        5月28日起，中信信托委派專人進(jìn)駐古冶集團(tuán)。按照與企業(yè)的協(xié)商，中信信托設(shè)置專門還款賬戶，讓企業(yè)按日將經(jīng)營(yíng)收入的20%打入該賬戶，目前企業(yè)已還款數(shù)百萬(wàn)元，但這個(gè)數(shù)字相對(duì)未償付金額而言，僅是杯水車薪。