金融時(shí)報(bào)微信公號6月21日消息，“幣圈”嚴(yán)監(jiān)管風(fēng)暴仍在繼續(xù)。

央行6月21日下午發(fā)布消息表示，為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院有關(guān)決策部署，特別是國務(wù)院金融委第五十一次全體會(huì)議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供相關(guān)服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。

人民銀行有關(guān)部門在此次約談中指出，各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測識(shí)別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實(shí)到位。參會(huì)機(jī)構(gòu)表示，將高度重視此項(xiàng)工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅(jiān)決切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。

這是監(jiān)管方面近期再度就打擊虛擬貨幣交易炒作問題強(qiáng)硬發(fā)聲。此前，5月18日中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告。

公告強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位要切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展虛擬貨幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。

早在2013年，央行等五部委就印發(fā)了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》。2017年9月，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作框架下，央行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺(tái)涉嫌非法發(fā)行證券、非法集資，此后保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。

“監(jiān)管方面幾番明令禁止虛擬貨幣交易炒作，主要目的還是為了保護(hù)投資者的利益?！睂＜冶硎?，比特幣等虛擬貨幣沒有實(shí)際價(jià)值支撐，不是穩(wěn)定的價(jià)值儲(chǔ)存手段，相關(guān)交易純屬投機(jī)炒作。另外，虛擬貨幣場外交易商和大部分交易所不受監(jiān)管，虛構(gòu)交易、操縱價(jià)格、侵吞客戶資金的情況時(shí)有發(fā)生。部分交易所誘導(dǎo)投資者參與杠桿交易，極易發(fā)生巨大損失。

植信投資研究院研究員張秉文談到，不管是比特幣、以太幣，還是近期因馬斯克推薦而大火的狗狗幣，每種虛擬貨幣各自有各自的交易平臺(tái)，交易數(shù)據(jù)既不對外公布，也不向任何國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備，交易極其不透明。而“黑箱”般的交易制度非常容易滋生價(jià)格操縱、洗錢等違法行為。

央行有關(guān)部門也在本次約談中指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

比特幣等虛擬貨幣自身價(jià)值根基脆弱，其價(jià)格易受少數(shù)幾個(gè)虛擬貨幣巨鯨賬戶以及監(jiān)管和輿論影響且波動(dòng)十分劇烈。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年至2020年，比特幣累計(jì)下跌20%及以上的情況共出現(xiàn)了10次；下跌30%的情況出現(xiàn)了7次；跌幅超過48%的情況共有4次。普通投資者難以駕馭市場風(fēng)險(xiǎn)，極易遭受虧損。

另外，從我國現(xiàn)有司法實(shí)踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護(hù)，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關(guān)方自行承擔(dān)。張秉文談到，監(jiān)管部門嚴(yán)禁金融機(jī)構(gòu)參與虛擬貨幣投資，其他機(jī)構(gòu)參與也被認(rèn)定為非法集資等違法行為，基本上堵死了虛擬貨幣投資的渠道。因此無論虛擬貨幣在海外價(jià)格漲至何種水平，在國內(nèi)都很難獲得“投資”收益，而且還面臨較高的法律風(fēng)險(xiǎn)，普通投資者面對各種地下或境外中介機(jī)構(gòu)的推介應(yīng)加倍警惕。

（原題為《“幣圈”嚴(yán)監(jiān)管加碼！央行約談銀行和支付機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決切斷“炒幣”資金支付鏈路》）