CBC報道說，針對加拿大人的電話詐騙又回來了。去年夏天，疫情摧毀了孟買郊區(qū)馬拉德西，印度警察蜂擁而入，封鎖了繁忙的街道和擠滿街道的低層辦公大樓。

在這個過程中，警察們無意中切斷了在該地區(qū)呼叫中心工作的詐騙犯的流動，針對加拿大人的詐騙電話話也停止了。

但現(xiàn)在詐騙犯們又回來了。當(dāng)這個超級城市的封鎖緩解時，犯罪集團(tuán)選擇繼續(xù)詐騙數(shù)百萬加元，而不是健康。

“80到100米內(nèi)有6到7個中心，”杰耶什·杜貝說。幾個月來，詐騙中心行業(yè)的吹哨人杜貝一直觀察到“數(shù)百名人”涌入整層建筑。他說，在大流行初期，詐騙中心都被關(guān)閉了。但現(xiàn)在他們又卷土重來，詐騙者假扮成稅務(wù)官員和銀行職員，說服毫無戒心的加拿大人付清款項，否則將面臨嚴(yán)重后果。

如今，銀行調(diào)查員是最多的騙局，也是一個老套路。加拿大反欺詐中心報告稱，在本已很糟糕的2020年，加拿大人至少被騙走了300萬加元。

來自多倫多地區(qū)的網(wǎng)絡(luò)犯罪調(diào)查員瑞恩·杜奎特說，“隨著世界上發(fā)生的一切和流行病……我們會分心。”

杜奎特表示，詐騙犯們讓他們的目標(biāo)感到“非?？謶帧?，“如果你現(xiàn)在不聽(他們)說的話，你會失去一些東西。你將失去你的銀行賬戶。它會被關(guān)閉的。你會賠錢?！?/p>

癌癥病人被騙了27,100加元

艾哈邁德是一名60多歲的癌癥患者，他借錢給騙子，這筆債務(wù)可能比他的壽命還長。

“我們倆都很震驚，”艾哈邁德談到自己和妻子時說。

今年冬天，當(dāng)他的電話響起時，打電話的人自稱是加拿大皇家銀行的一名調(diào)查員。她警告艾哈邁德，他的信用卡已經(jīng)被盜，他的身份已經(jīng)被盜。

而且，艾哈邁德說，她聲稱，“也許加拿大皇家銀行內(nèi)部的人也參與其中?！?/p>

艾哈邁德和他的妻子剛剛看了一個關(guān)于安大略省布蘭普頓一對夫婦的電視節(jié)目。在竊賊復(fù)制了他們的身份并設(shè)法抵押了他們的財產(chǎn)并偷走了錢之后，他們確實失去了他們的家。

這讓原本來自印度的退休男子艾哈邁德，更容易受到騙子的攻擊。

騙子指示艾哈邁德購買購物卡，她解釋說購物卡與所謂的竊賊有關(guān)，從而有助于追蹤他們是誰。

在這一點上，許多接到這樣電話的人會持懷疑態(tài)度。對艾哈邁德來說，這是一個“對一切都有答案”的專業(yè)人士。她還說她掌握了一些信息，這讓她看起來更有說服力。

她聲稱有他的姓名、家庭電話、地址、一些銀行信息等——這些信息通常是通過合法企業(yè)收集的聯(lián)系人名單獲得的，詐騙者以幾分錢的價格購買信息。

艾哈邁德的來電顯示，顯示她的號碼與真正的皇家銀行有關(guān)聯(lián)——這可能是電話欺騙技術(shù)的結(jié)果，這種技術(shù)可以讓騙子看起來好像是從一個特定的電話號碼打來的。

這讓他更信了，害怕失去自己的家。

即使在大流行期間，詐騙中心也在蓬勃發(fā)展

印度擁有世界上最先進(jìn)、最發(fā)達(dá)的信息技術(shù)和呼叫中心產(chǎn)業(yè)之一，創(chuàng)造了大量還沒有充分就業(yè)的英語專家，其中一小部分被邪惡的經(jīng)營者雇傭。

他們從騙來的東西中得到一定比例的報酬。有人一夜之間賺的錢比合法生意一個月賺的還多。

而且，杰耶什·杜貝指出，進(jìn)入詐騙行業(yè)很容易。

“我告訴你這有多容易，”杜貝說?！拔視I五套系統(tǒng)，筆記本電腦，一臺服務(wù)器，我會雇五個人，我會買線索……用兩美元，我就能得到100個名字。”

他說，這只需要幾天就能投入使用。

你甚至不再需要辦公空間了。任何有互聯(lián)網(wǎng)接入的地方都可以，而印度的交通也高度發(fā)達(dá)。一些詐騙中心搬進(jìn)了住宅公寓，這使得他們幾乎不可能被發(fā)現(xiàn)或阻止——即使是在社交封鎖下。

為什么銀行不標(biāo)記異常交易?

艾哈邁德以前從未做過這樣的事，四天內(nèi)從他的信用卡和信用額度中提取27100加元，然后把這些錢都寄給了一個他后來發(fā)現(xiàn)是一個海外騙子的人。

他親自到加拿大皇家銀行的分行取走了一半以上的錢。

在英國，工作人員接受過專門的培訓(xùn)，以發(fā)現(xiàn)詐騙的警告信號，如不尋常的取款。然后，英國員工會警告客戶，他們可能是潛在的受害者——如果他們有顧慮，他們會被指示打電話給警察，讓警察親自去銀行。然后，警察會幫助確定這是否真的是一個騙局。

眾所周知，銀行協(xié)議現(xiàn)在正在努力提醒客戶，并在異常交易似乎與詐騙有關(guān)時派遣警察前往家庭地址。

注冊欺詐審查員和反洗錢專家史密斯(Jennifer Ford-Smith)表示，加拿大也將從類似的做法中受益。

“這些騙局會不斷發(fā)生變化，”她說，“但我們希望銀行在這種情況下對客戶說，‘我們以前在這個領(lǐng)域見過這類事情。如果你被迫要給一個你從未見過面的人寄錢，這是不合適的，讓我們等一下，考慮一下這是否合法。”

代表加拿大各大銀行的加拿大銀行家協(xié)會說，員工們“接受過培訓(xùn)，如果客戶進(jìn)行了不尋常的交易，他們會問一些試探性的問題”，但客戶總是有權(quán)“取走他們的錢”。

加拿大皇家銀行在其網(wǎng)站上確實發(fā)布了詳細(xì)的欺詐警告，該銀行在一份聲明中表示，它采用了“24小時先進(jìn)的監(jiān)控系統(tǒng)和控制”，并可能“主動聯(lián)系我們的客戶”。

艾哈邁德從來沒有一次取這么多錢，也從來沒有從他的信用卡或信用額度上取這么多錢，他說銀行里沒有人發(fā)出任何警告。

加拿大皇家銀行還表示，其客戶“必須采取預(yù)防措施……并采取額外措施，確保在轉(zhuǎn)移或接收資金時，他們是在與一個可信的來源打交道?！?/p>

受害者說，銀行需要做得更多

雖然艾哈邁德為自己成為騙局的受害者承擔(dān)了一些責(zé)任，但他表示，銀行應(yīng)該發(fā)現(xiàn)他正在進(jìn)行的不尋常交易，并警告他。但他認(rèn)為，銀行的做法未能保護(hù)弱勢客戶的畢生積蓄。

他說，“首先，責(zé)任應(yīng)由銀行自身承擔(dān)?！?/p>

雖然銀行通常會警告客戶信用卡賬戶可能存在的欺詐活動，并通過復(fù)雜的算法來識別不尋常的購買行為，但專家們表示，對于客戶從儲蓄賬戶和信貸額度中提取的大額、不尋常的款項，卻沒有得到同樣的重視。

網(wǎng)絡(luò)犯罪調(diào)查員瑞安·杜奎特表示，“銀行也要承擔(dān)一定的責(zé)任”，同時指出，金融機構(gòu)每天的確要管理數(shù)千筆大額交易。

他強調(diào)，銀行應(yīng)該教育客戶，并建議銀行與警方合作，“以確保這些事情能夠得到調(diào)查，從而可能更快地將其中一些罪犯繩之以法?！?/p>

艾哈邁德承認(rèn)，他自己的錯誤在成為受害者的過程中發(fā)揮了作用，但他認(rèn)為，大型金融機構(gòu)有責(zé)任照顧他們最脆弱的客戶。

加拿大銀行家協(xié)會說，“加拿大的銀行不斷地審視針對客戶的金融欺詐和騙局的威脅范圍，他們竭盡全力保護(hù)和支持受未授權(quán)活動影響的客戶。銀行業(yè)不僅在分享有關(guān)不斷演變的欺詐類型和策略的信息方面協(xié)調(diào)一致，而且還與全國各地的執(zhí)法部門密切合作，交換情報，改善信息流動?！?/p>

欺詐調(diào)查員史密斯表示，如果銀行在出現(xiàn)欺詐跡象時未能向客戶發(fā)出警告，客戶應(yīng)該提出嚴(yán)厲的質(zhì)疑。

史密斯說，“銀行的聲譽正處于危險之中。客戶需要考慮，真的需要考慮，他們是否會回去詢問銀行可以得到什么樣的幫助，因為這些人是受害者，銀行完全改變了他們的生活。

原標(biāo)題：《隨著疫情慢慢消退，針對加拿大人的印度詐騙電話團(tuán)伙又開工了》

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