原創(chuàng) 小熊貓t 易簡財經(jīng)

近段時間，*ST鵬起接連發(fā)布公告。其中，有2份都跟廣州金控借款糾紛有關(guān)。

盡管大股東張朋起已在2019年被刑拘，但這場靠小額貸款撬起的股權(quán)爭奪大戲，仍在持續(xù)發(fā)酵。

公司和實控人欠了廣州金控3.4個億

公告顯示，*ST鵬起和實控人張朋起、宋雪云夫婦，與廣州金控下屬公司的借款合同糾紛，共涉及68宗案件，涉訟借款本金共計3.4億元。

其中，公司涉及63宗案件，涉訟借款本金共計3.15億元。另有5宗案件，公司不涉訟，但張朋起夫婦涉訟，借款本金2500萬元。

在上述63宗案件中，張朋起夫婦運用的手法相當(dāng)巧妙。

資料顯示，2017年2月，廣金小貸向公司63名員工發(fā)放貸款，每人500萬元，貸款期限12個月；張朋起夫婦、深圳市前海朋杰有限合伙、北京申子和有限合伙、* ST鵬起等提供擔(dān)保。

同年2月、3月，廣金小貸將其中40名員工貸款的債權(quán)，轉(zhuǎn)讓給廣州立根小額，將14名員工貸款的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給廣金資本。

所以，在上述案件中，有40宗案件原告為廣州立根小額，涉訟借款本金2億元；14宗案件原告為廣金資本，涉訟借款本金7000萬元；9宗案件原告為廣金小貸，涉訟借款本金4500萬元。

如今，廣金資本和廣金小貸所涉訴訟，二審已經(jīng)有了判決結(jié)果。

廣州中院認(rèn)為，訴訟所涉員工只是名義借款人，張朋起夫婦才是實際借款人，所以應(yīng)改由張宋二人直接負(fù)責(zé)還款，包含本息、律師費、財產(chǎn)保全擔(dān)保費等。

來源：*ST鵬起公告

而*ST鵬起及其他擔(dān)保人，則需對涉訴案件的債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。此外，*ST鵬起，還需對張朋起、宋雪云不能清償?shù)膫鶆?wù)的二分之一部分，承擔(dān)賠償責(zé)任。

值得注意的是，廣金小貸向63名員工發(fā)放的貸款，最終用途其實都是轉(zhuǎn)借給宋雪云，用于發(fā)起設(shè)立結(jié)構(gòu)化信托增持公司股份。

但是，信貸資金違規(guī)流入股市，一直是監(jiān)管重點，廣金小貸的做法明顯違規(guī)。對此，有業(yè)內(nèi)人士表示，預(yù)計監(jiān)管部門后續(xù)會對廣州金控進行處罰。

一場靠小額貸款撬起的股權(quán)收購大戲

從登上神壇到跌落，張朋起只花了不到4年時間。

2016年8月，那是張朋起的高光時刻。其自籌了11.97億元，獲得鼎立股份（*ST鵬起前身）7.59%的股份。自此，張朋起及其一致行動人，合計持有上市公司15.18%股權(quán)，成功登上第一大股東寶座。

但是，第二、第三大股東的股權(quán)之和，依然超過張朋起及其一致行動人。為了獲得上市公司控制權(quán)，自2017年4月開始，張朋起、宋雪云等一致行動人，開始了對*ST鵬起的第二輪增持行動。

2017年4月20日，*ST鵬起正式披露，增持會通過云南信托璽瑞23號集合資金信托計劃，嵌套廈門信托天勤十號單一資金信托的方式進行。

其中，云南信托璽瑞23號信托計劃，用于資金募集，最終募集資金高達12億元。

優(yōu)先級信托資金與一般級信托資金比例不高于2:1。也就是說，張朋起、宋雪云等一致行動人的出資大概4個億。公告指出，“一般級委托人宋雪云的4億金額來源為自有資金”。

這年頭，能拿出將近16個億的人，能有多少？后來，大家才恍然，所謂的“自有資金”，其實都“另有文章”。

其中，最開始的11.97億，其實都是張朋起通過股權(quán)質(zhì)押而來。

公開資料顯示，張朋起2016年11月24日質(zhì)押*ST鵬起1.23億股，且未將股權(quán)質(zhì)押信息告知上市公司，導(dǎo)致未披露，上海證監(jiān)局于2017年4月對張朋起出具警示函。這部分質(zhì)押所得資金，正是用來支付上述11.97億元的一部分。其余資金也是來自*ST鵬起的股份質(zhì)押。

而后面的4個億，則與其2017年2月向廣金小貸借款的時間相吻合。

后來，*ST鵬起陸續(xù)被爆出，在未經(jīng)董事會、股東大會審批的對外擔(dān)保，即俗稱的“暗保”，累計高達14.24億元；*ST鵬起、實控人涉及的訴訟約20起，累計涉訟金額約13億元；未清償?shù)狡趥鶆?wù)逾4.3億元；股權(quán)質(zhì)押式回購債務(wù)約1.5億元。

*ST鵬起內(nèi)控缺失、財務(wù)混亂的程度，令人震驚。

截至目前，天眼查數(shù)據(jù)對*ST鵬起綜合計算得出的風(fēng)險評級為：高風(fēng)險。公司已被列入失信被執(zhí)行人，被起訴的開庭公告高達116起、涉及法律訴訟101起，大部分都是借貸糾紛。

來源：天眼查APP三度以疫情為由，推遲回復(fù)問詢函

2019年7月，*ST鵬起實際控制人、董事長張朋起，因涉嫌內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，被麗水市公安局刑事拘留。

自此，這場靠小額貸款撬起、高杠桿融資控制上市公司的故事，正式告一段落。

值得深思的是，在近三年的時間里，*ST鵬起更換過4家財務(wù)顧問、2家會計師事務(wù)所、2家評估公司。但只有在其自曝問題之后，才有一份否定意見的內(nèi)控審計報告出現(xiàn)。

期間，專業(yè)機構(gòu)出具的“系自籌資金、無違規(guī)行為”等報告頻頻出現(xiàn)，對于上市公司實控人增持股份的資金來源，專業(yè)機構(gòu)和監(jiān)管部門是否有嚴(yán)格追究？

如今，*ST鵬起已跌破1元面值，正在停牌，并面臨退市風(fēng)險。在整場風(fēng)波中，投資者血本無歸，財務(wù)顧問、法律顧問等專業(yè)機構(gòu)，卻無一分一毫的損失，還從上市公司處收取了高額的費用。

此外，值得注意的還有，就在今年1月29日，*ST鵬起還發(fā)布了業(yè)績預(yù)盈公告，預(yù)計2020年公司業(yè)績扭虧為盈，歸屬上市公司股東的凈利潤，約為 3,500 萬元至 4,200 萬元。

預(yù)盈的主要原因是，子公司鵬起置業(yè)2020 年度實現(xiàn)營業(yè)利潤，相比上年同期增加約為 1.6億元。

公告當(dāng)天，*ST鵬起就收到了監(jiān)管部門的問詢函。

問詢函顯示，由于鵬起置業(yè)主營房地產(chǎn)開發(fā)與銷售，2019 年末凈資產(chǎn)2.43億元，凈利潤虧損130.7萬元，主營業(yè)務(wù)利潤僅288.31萬元；2020年上半年主營業(yè)務(wù)利潤更是虧損13.91萬元，因此，監(jiān)管部門對鵬起置業(yè)營業(yè)利潤同比增加1.6億存疑，質(zhì)疑其是否存在收入和利潤操縱行為，以規(guī)避退市。

截至目前，*ST鵬起已經(jīng)三度以疫情為由，推遲回復(fù)監(jiān)管問詢。易簡財經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。

?END?

作者 丨 小熊貓t

原標(biāo)題：《以63名員工的名義借了3個億？*ST鵬起實控人敗訴廣州金控》

閱讀原文