2021年開年，我就掉進法國歷史學(xué)家費爾南·布羅代爾的“坑”里了。

近段時間，我先讀完布羅代爾的《資本主義的動力》（楊起譯，牛津大學(xué)出版社2017年重版）?！顿Y本主義的動力》是作者1976年在美國霍普金斯大學(xué)三次學(xué)術(shù)講座的講稿。在這三次講座背后，作者已耗時25年，完成三卷本巨著《十五至十八世紀的物質(zhì)文明、經(jīng)濟和資本主義》。盡管新作出版要在1979年，但此時作者的學(xué)術(shù)探險之旅已接近尾聲。這三次講座，正是對作者過去二十多年努力的高度濃縮和概括。在顧良、施康強譯布羅代爾的《十五至十八世紀的物質(zhì)文明、經(jīng)濟和資本主義》（商務(wù)印書館2017年版）中，兩位譯者亦特別把上述演講翻譯出來，以“資本主義的活力”之名收錄并作為譯序。

《十五至十八世紀的物質(zhì)文明、經(jīng)濟和資本主義》，布羅代爾 著，顧良、施康強 譯，商務(wù)印書館2017年出版。

讀完《資本主義的動力》，我又按圖索驥，翻閱完高可盈尺的《十五至十八世紀的物質(zhì)文明、經(jīng)濟和資本主義》（顧良、施康強譯，商務(wù)印書館2017年版）、《地中海與菲利普二世時代的地中海世界》（唐家龍、曾培耿、吳模信等譯，商務(wù)印書館2019年版）以及《法蘭西的特性》（顧良、張澤乾譯，商務(wù)印書館2020年版）等作品。

《地中海與菲利普二世時代的地中海世界》，布羅代爾 著，唐家龍、曾培耿、吳模信等 譯，商務(wù)印書館2019年版。

驅(qū)使我青燈黃卷苦啃布羅代爾的動力，是我對現(xiàn)代破產(chǎn)法起源及進化史的好奇心。為什么現(xiàn)代破產(chǎn)法會從1542年的英國開始？為什么16世紀以后各國的破產(chǎn)法進化會突然進入快車道？破產(chǎn)法的進化和市場經(jīng)濟、資本主義到底是什么關(guān)系？……這些問題常常讓我百思不得其解，也讓我常常有解開智識難題的沖動。

布羅代爾及其作品，會成為我們解碼破產(chǎn)法進化史的“鑰匙”嗎？

簡單的物質(zhì)生活不需要太多破產(chǎn)

《資本主義的動力》的第1講，主題是“對于物質(zhì)生活和經(jīng)濟生活的再思考”。

在本講里，布羅代爾站在經(jīng)濟史的角度，闡釋人類文明史上日常經(jīng)濟生活的產(chǎn)生與發(fā)展。布羅代爾從人口數(shù)量的變化和脆弱性談起，進而討論人類通過吃、穿、住、行構(gòu)筑的基本物質(zhì)生活，以及技術(shù)在人類物質(zhì)生活中的重要性。而源于生產(chǎn)的豐富和技術(shù)導(dǎo)致的分工，貨幣和城市逐漸產(chǎn)生，不僅催生交換，也為人類文明帶來現(xiàn)代性。

交換的頻繁打破了農(nóng)耕文明的寧靜。流動商販從農(nóng)民中脫離出來，鄉(xiāng)村市集帶來早期的市場，而商鋪的產(chǎn)生更是帶來實實在在的市場經(jīng)濟。交易過程逐漸演化成綿延不絕的借債與放款的程序，信貸成為交易過程的血液和動力。隨著錢莊的產(chǎn)生和金融的介入，流動商販、商鋪之上，又進化出批發(fā)商、交易會以及股票交易所。由此，低級市場經(jīng)濟的元素集市、店鋪和商販，以及高級市場經(jīng)濟的元素交易會和股票交易所，全部產(chǎn)生。布羅代爾借助歐洲在16世紀之后近四個世紀歷史，以威尼斯、熱亞納、里昂、安特衛(wèi)普、阿姆斯特丹、倫敦等城市為例，清晰地闡述地中海和大西洋周邊經(jīng)濟生活的勃興。

本講濃縮的是《十五至十八世紀的物質(zhì)文明、經(jīng)濟和資本主義》第1卷，即“日常生活的結(jié)構(gòu)：可能和不可能”。在本卷，布羅代爾先后從人口、面包、飲食、住宅服飾與時尚、技術(shù)在能源和冶金領(lǐng)域的傳播、技術(shù)革命和技術(shù)落后、貨幣、城市等8個方面，論述了當(dāng)時歐洲的物質(zhì)生活。本卷的核心任務(wù)，是勾畫前工業(yè)化時期經(jīng)濟的活動領(lǐng)域，并掌握其全部廣度和深度；或者更形象地說，在于“為世界過一次磅”，從物質(zhì)生活的角度確認前工業(yè)化世界的潛力限度。

從破產(chǎn)法的角度，翻開本卷細看的話，近700頁的正文中，布羅代爾只有兩處提及破產(chǎn)。一處是引用《耕作者之友》，認為在耕地不大的情況下，用犁耕地并不合算，“這正是導(dǎo)致小農(nóng)莊主破產(chǎn)的主要原因”。另一處，作者在論述貨幣時，提及約翰·勞的紙幣政策的“破產(chǎn)”。

顯而易見，這兩種提法本質(zhì)上都是從世俗意義上使用“破產(chǎn)”一詞，法律意義上的“破產(chǎn)”在傳統(tǒng)、簡單的農(nóng)耕文明時代，要么不存在，要么存在也只是微乎其微。

市場經(jīng)濟和資本主義才是破產(chǎn)的溫床

《資本主義的動力》第2講的主題，是“交換縱橫談”。

在本講開篇布羅代爾就指出，市場經(jīng)濟處于傳統(tǒng)物質(zhì)生活和資本主義進程之間，“只是一個有些厚度與強度、有時卻很單薄的夾層?！倍诓剂_代爾看來，15-18世紀經(jīng)濟史的主流，就是隨著市場價格越來越穿越區(qū)際乃至洲際的地理空間，而呈現(xiàn)出連鎖變化，市場經(jīng)濟領(lǐng)域在歐洲和全球都得到不斷拓寬。

隨著資本在再生產(chǎn)進程中作用的凸顯，資本流動催生資本家登上歷史舞臺，資本主義也開始在市場經(jīng)濟的邏輯下暗自成長。由此，市場上出現(xiàn)兩種形式的交換：一種是當(dāng)?shù)厥袌?，集?zhèn)、商販、少量中間商構(gòu)成低級別市場交換的主要元素；另一種是遠程市場，把當(dāng)?shù)厣a(chǎn)者和遙遠的市場聯(lián)系在一起。

在遠程貿(mào)易體系下，壟斷逐漸產(chǎn)生，大批發(fā)商力量崛起，并自覺或不自覺地與當(dāng)權(quán)者媾和在一起。他們仗著壟斷或者權(quán)勢，消滅幾乎所有的競爭對手；而且，由于資本雄厚，資本家才有可能維持其特權(quán)，并包攬當(dāng)時的國際大生意；如果資本不足，那么資本市場又會通過信貸和其他投資工具，為其提供雄厚的資本。

由此，商品世界被嚴格地等級化，從越來越專業(yè)的販夫走卒到越來越強大的資本玩家，等級鮮明而又井然有序。尤其是金字塔頂端的資本家，完全可以跨界經(jīng)營，并充當(dāng)多重角色。用布羅代爾的話說，“他是商人，但從不只干一種行當(dāng)，他隨機應(yīng)變，一會兒是船主、承包人、貸款者，一會人又是借款人、金融家、銀行家，甚至是實業(yè)家或農(nóng)業(yè)經(jīng)營者?！瓘拇酥螅磺辛λ芗暗暮蒙馑甲??！?/p>

布羅代爾解釋道：

第一，商人拒絕專業(yè)化，是因為在他所能夠觸及的范圍內(nèi)，沒有任何一個行業(yè)可以一勞永逸地賺錢，也沒有任何一個行業(yè)能夠有足夠的油水讓商人將全部活動匯聚在一起。

第二，較之從事實體經(jīng)濟，商人更擅長的是通過資本的力量，讓別人來生產(chǎn)。

第三，大商人經(jīng)常更換活動領(lǐng)域，是因為高利潤總是從一個部門轉(zhuǎn)向另一個部門，“資本主義的實質(zhì)就是隨行情而變”。

第四，大商人的經(jīng)營活動只有一種專業(yè)化傾向，就是歸根結(jié)底都變成金錢交易，或者用今天的話說，變成資本運作。

由此，布羅代爾認為，在兩種高低有別、錯落有致的交換體系中，一種交換普通、競爭且?guī)缀跬该?，另一種交換高級、復(fù)雜并具有支配型；而資本主義正是在后一種交換體系中生根發(fā)芽、茁壯成長，資本主義的原動力正是來源于此。而隨著資本主義的崛起，與國家政權(quán)的結(jié)盟，更是使資本家階層輪番或同時依靠商業(yè)、高利貸、遠程貿(mào)易、政府和土地等打造的組合，將其推向不可撼動的地位。

本講濃縮的是《十五至十八世紀的物質(zhì)文明、經(jīng)濟和資本主義》第2卷，即“形形色色的交換”。在本卷里，布羅代爾接續(xù)第1卷對15世紀以來近400年間物質(zhì)生活的描述，進而從經(jīng)濟生活的角度，繼續(xù)深度剖析當(dāng)時的市場經(jīng)濟運行和資本主義的崛起，分別涉及交換的工具、市場與經(jīng)濟、資本主義在不同部門的體現(xiàn)、資本主義發(fā)揮作用的機制以及社會或“集合之集合”等問題。在詳細論述15世紀以降市場經(jīng)濟運行的過程中，布羅代爾多次詳細地論及在當(dāng)時就已經(jīng)廣泛存在的破產(chǎn)現(xiàn)象；對此，后文將予以詳述。

破產(chǎn)存在于經(jīng)濟世界，也存在于世界經(jīng)濟

《資本主義的動力》的第3講，主題是“世界的時序”。

在這一講，布羅代爾不再如同前兩講一樣著眼于微觀，而是將物質(zhì)生活、交換、資本主義等各種因素整體拼接起來，“將資本主義、它的進程以及它的資財與手段和世界總體歷史聯(lián)系在一起?！?/p>

布羅代爾對于世界時序的拼接，是通過兩個概念完成的：世界經(jīng)濟和經(jīng)濟世界。世界經(jīng)濟，泛指包含所有經(jīng)濟體的經(jīng)濟；而經(jīng)濟世界是布羅代爾新造的詞匯，指在全球形成一個經(jīng)濟體的情況下，地球上以地域為代表的區(qū)域經(jīng)濟體，這有點像我們今天說的經(jīng)濟圈、經(jīng)濟帶。

按照布羅代爾的設(shè)想，任何一個經(jīng)濟世界，都體現(xiàn)出三個特征：

第一，任何一個經(jīng)濟世界都占據(jù)特定的地理空間。

第二，任何一個經(jīng)濟世界總要有一個極、一個中心，其代表為具有支配地位的城市。

第三，每個經(jīng)濟世界，都分為延續(xù)的區(qū)域：心臟、中間地區(qū)和邊緣地區(qū)；心臟地帶成為物產(chǎn)、財富、人才、金融和交易場所的匯聚之地，中間地帶則稍微差點，而邊緣地帶則幾乎不值得一提。

但無論如何，站在任何一個時間點，一個經(jīng)濟世界都是多種形態(tài)的社會重疊與共存的局面，而資本主義也正是在這種按照規(guī)則分級的體系下成長：外圍地區(qū)養(yǎng)活中間地區(qū)，尤其是中心地區(qū)。

在上述分析的基礎(chǔ)上，布羅代爾形成三個重要的判斷：

其一，資本主義仍然建立在剝奪國際資源、利用國際機遇的基礎(chǔ)上，也正是因為如此，資本主義以全世界為活動范圍，向全世界伸展，鼓吹全球化與資本主義的發(fā)展邏輯一致；

其二，資本主義通常依靠法理上和事實上的壟斷頑強堅持，完全不顧市場邏輯；

其三，資本主義社會并不涵蓋全部經(jīng)濟，并不涵蓋全社會，物質(zhì)生活、市場經(jīng)濟和資本主義經(jīng)濟三層分野的結(jié)構(gòu)，依然未過時。

由此，布羅代爾堅定地認為，資本主義是一種頂層經(jīng)濟，完全是一種從頂端或伸向頂端的經(jīng)濟活動中衍生出來的；資本主義作為一種壟斷經(jīng)濟，較之商品輸出，更多靠資金和信貸來觸及和打開外部市場。

對于上述判斷，布羅代爾列舉14-18世紀歐洲及其周邊的經(jīng)濟中心變遷為證：14世紀80年代，威尼斯成為經(jīng)濟重鎮(zhèn)；16世紀00年代，中心從威尼斯遷到安特衛(wèi)普；1550-1560年荷蘭、西班牙戰(zhàn)爭期間，中心回遷到意大利城市熱亞納；時隔不久，阿姆斯特丹崛起；1780年-1815年年間，倫敦成為歐洲經(jīng)濟的鰲頭；1929年后，經(jīng)濟中心遷徙到紐約。

對于14-18世紀歐洲及其周邊的經(jīng)濟中心變遷的原因，布羅代爾認為核心因素是經(jīng)濟危機，“每一次，中心的移位都是在斗爭、對抗、劇烈的經(jīng)濟危機中實現(xiàn)的。通常，最終打垮已經(jīng)受到威脅的舊中心并且確認新中心出現(xiàn)的，正是惡劣的經(jīng)濟氣候?！倍诿恳淮挝C中，對于經(jīng)濟的應(yīng)對方略和能力，則成為決定經(jīng)濟中心是否變遷的核心因素，扛過去經(jīng)濟中心依然在原地，扛不過去經(jīng)濟中心則會流失?！翱偠灾行牡男纬?、失落、再形成通常是與具體總體經(jīng)濟的歷久危機聯(lián)系在一起的?！?/p>

在這一講所對應(yīng)的是《十五至十八世紀的物質(zhì)文明、經(jīng)濟和資本主義》第3卷里，布羅代爾記述了多次不同經(jīng)濟體發(fā)生的破產(chǎn)事件產(chǎn)生的互相影響：

第一，16世紀初期，隨著安特衛(wèi)普經(jīng)濟的繁榮和崛起，原來在意大利周邊活躍的經(jīng)濟榮光不在，這給意大利商行帶來滅頂之災(zāi)：1518年，弗雷斯科巴爾第家族宣告破產(chǎn)；1523年，瓜特羅蒂家族清理企業(yè)債務(wù)。

第二，1751年9月大批商號的倒閉潮，給里窩那商業(yè)造成巨大損害，利克顯示和普雷斯科特先生在彼得堡的破產(chǎn)，據(jù)說損失達50萬盧布，這對里窩那也是個新的打擊。

布羅代爾筆下的破產(chǎn)法世界

在《十五至十八世紀的物質(zhì)文明、經(jīng)濟和資本主義》第2卷“形形色色的交換”和第3卷“世界的時間”中，布羅代爾在從橫向剖析市場運行原理、從縱向論述世界經(jīng)濟大勢的時候，有意無意地打開了他筆下的破產(chǎn)法世界。

在當(dāng)時來看，破產(chǎn)已經(jīng)成為市場經(jīng)濟中常見的現(xiàn)象，尤其是對于商人來說，一點也不陌生。在布羅代爾搜集的文獻中，“破產(chǎn)”不算高頻，但絕對不算陌生。在這本740多頁的巨著中，“破產(chǎn)”是一個出現(xiàn)率非常高的高頻詞，幾乎每隔三四頁，就要出現(xiàn)一次。布羅代爾筆下的破產(chǎn)世界，體現(xiàn)在如下幾個方面：

一種是世俗意義上的破產(chǎn)。比如上文提及的約翰·勞紙幣政策的破產(chǎn)，再比如1557年哈布斯堡王朝的破產(chǎn)。

另一種是經(jīng)濟意義上的“破產(chǎn)”，比如倒閉、關(guān)門等。比如布羅代爾提到18世紀的馬耳他，“雜貨鋪和零售商數(shù)量之多，以致任何人都不能完全有生活保障。他們只得欺詐顧客，要不就會迅速破產(chǎn)?！?/p>

另外，布羅代爾提及17世紀的西西里島零售商，“人們看到這些小本經(jīng)營的店鋪岌岌可危，清賬時往往留下一大堆債務(wù)，破產(chǎn)更是家常便飯?！痹?802年的法國巴黎，有人建議，“目前百業(yè)凋敝，成千上萬的巴黎小商處在破產(chǎn)邊緣。”這種破產(chǎn)比較司空見慣，甚至成為文學(xué)作品描述的對象，——有個叫約瑟夫·德·拉維加的商人，1688年在阿姆斯特丹出版了一本題為《混亂中之混亂》的文學(xué)作品，里面暗示其因為參與郁金香投機，連接破產(chǎn)五次！在布羅代爾筆下，大多數(shù)情形下提及破產(chǎn)，都是指這種情形，毋庸贅言。

還有一種，是法律意義上的“破產(chǎn)”，這是真正的布羅代爾的破產(chǎn)法世界。這又展示出不同的維度：

比如個案。在一幅插圖中，布羅代爾展示了1770年6月28日巴黎一家面包鋪破產(chǎn)時的資產(chǎn)負債表。在圖片生活說明中，布羅代爾指出，“巴黎的面包鋪主人蓋斯內(nèi)先生謹向巴黎商事裁判所遞交資產(chǎn)負債概括，按照當(dāng)時的規(guī)定，他列出的債務(wù)有順逆之分，我們今天則稱之為破產(chǎn)人的資產(chǎn)和負債。文件共四頁。這里翻印的第一頁清楚地表明有一系列賒銷。有的大債務(wù)人竟是高等法院顧問。外欠債務(wù)皆因賒購面粉。這家店主除鋪子外還擁有一些‘工具’，一輛車和一屁送貨的馬，估價共6600里佛，其余動產(chǎn)約值7400里佛。讀者請放心，面包鋪主已同其債權(quán)人訂立了協(xié)議。但愿他的主顧能及時付清欠賬。”

比如系列破產(chǎn)浪潮與時代大勢。布羅代爾在解釋16世紀德國東部的崛起、萊比錫及其交易會的繁榮時，特別提及，紐倫堡和奧格斯堡1570年的破產(chǎn)事件中是背后的重要推手。這里面最驚心動魄的，是還有1763年七年戰(zhàn)爭結(jié)束后，在資本主義世界引發(fā)的破產(chǎn)浪潮僅僅在阿姆斯特丹，1763年8月納夫維爾商行破產(chǎn)、1772年克利福特商行破產(chǎn)、1780年10月旺·法埃林克商行的破產(chǎn)等等，“在阿姆斯特丹交易所起著摧毀信用的引爆作用?！?/p>

而此后，從阿姆斯特丹到漢堡，從倫敦到巴黎，引發(fā)一連串的商業(yè)破產(chǎn)。先是漢堡的多家猶太商行發(fā)生破產(chǎn)，哥本哈根有4家商行破產(chǎn)，阿爾托那有6家，阿姆斯特丹有35家……到8月19日，阿姆斯特丹當(dāng)?shù)仄飘a(chǎn)的商行已經(jīng)高達42家，“已經(jīng)知道還有幾家即將破產(chǎn)。”當(dāng)時，因為這一波破產(chǎn)潮，社會也陷入動亂和恐慌，當(dāng)局不得不動用武器來驅(qū)散暴亂者。當(dāng)1768年英國與美洲殖民地關(guān)系惡化后，荷蘭銀行家也深感擔(dān)心，“如果英國與其殖民地的關(guān)系惡化，由此引起的商業(yè)破產(chǎn)會使本國受到影響?！?/p>

比如跨境破產(chǎn)。布羅代爾在講述遠洋運輸時，提及1771年南特的哈爾洛·孟肯豪塞合股公司破產(chǎn)：

“但財產(chǎn)直到1788年9月尚未得到清理。在債權(quán)人中有一個名叫威爾海米的“外國人”（我們對他的情形沒有更多的了解），他在造船主已經(jīng)出海的五艘船上擁有六十四分之九的股份（約等于61300里佛）。債權(quán)通常分為優(yōu)先（第一位）和普通（第二位）兩種。人們找到了一些正當(dāng)?shù)睦碛桑品剂兴岣叩确ㄔ旱牟脹Q（1783年8月13日），而把威爾海米列入第二類，并得到商事院的認可（1788年9月25日）。威爾海米大概未能收回他的投資。至于他是否保了險，這也不清楚?！?/p>

布羅代爾在描述遠程貿(mào)易引發(fā)的跨境破產(chǎn)問題時，還講了1778年底阿姆斯特丹的弗萊西內(nèi)子公司破產(chǎn)引發(fā)的連鎖故事：荷蘭船雅各布·卡塔里納號于1778年11月到達賽特，為當(dāng)?shù)氐陌愃\來644筐煙草，包稅所立即支付運費16353里佛。船長蓋格爾被介紹到賽特的馬克·弗萊西內(nèi)公司，他把包稅所付款證交給弗萊西內(nèi)公司，按照當(dāng)時的商業(yè)慣例，請求弗萊西內(nèi)公司通過匯票，幫助把運費匯到阿姆斯特丹。

1778年底，位于阿姆斯特丹的弗萊西內(nèi)子公司破產(chǎn)，連累了賽特的馬克·弗萊西內(nèi)公司。蓋格爾船長立即提起訴訟，先是勝訴，后來又敗訴，“不但馬克·弗萊西內(nèi)顯然缺乏誠意，而且破產(chǎn)者的債權(quán)人到處作梗。所有人都聯(lián)系起來，對付上了圈套的外國債權(quán)人?？钭幼詈筮€是返回阿姆斯特丹了，但是拖延很久，而且七折八扣。”

比如破產(chǎn)審判機構(gòu)。布羅代爾在介紹法國商事裁判所時，指出該機構(gòu)是為解決商業(yè)爭端特設(shè)的、最快捷的和旨在保護階級利益的司法機構(gòu)，“有關(guān)破產(chǎn)爭端的問題后來也交它處理?！?/p>

比如集團公司破產(chǎn)。布羅代爾述及美第奇家族的子公司體系和阿費塔迪家族的分公司體系，指出這種商業(yè)領(lǐng)域常見的子公司、分公司體系最大的優(yōu)點在于，“當(dāng)情況需要時，可用一紙文書使它們獨立，以免某個地方分公司的破產(chǎn)由整個公司承擔(dān)責(zé)任?！憋@然，在當(dāng)時的商業(yè)世界，有限責(zé)任的風(fēng)險隔離已經(jīng)成為商業(yè)界的共識。

在描述土地作為財富保值增值手段的重要性時，布羅代爾用了兩個事例，都有破產(chǎn)有關(guān)：一個是商人盧卡·代爾賽拉1408年4月23日從佛羅倫薩寫給普拉托商人佛朗賽斯科·達蒂尼的信，“我曾囑托您購買地產(chǎn)，如果今天還有可能，我買地的熱情將會更高。買地至少不冒海上的風(fēng)險，不會像商業(yè)公司那樣蒙受詐騙，更無破產(chǎn)之虞?！绷硪粋€事例則是指土地作為破產(chǎn)財產(chǎn)處置時不像股票交易那么方便，“當(dāng)威尼斯的提埃波羅·比薩尼銀行于1584年破產(chǎn)時，清理地產(chǎn)既費時間，折價時還要吃虧?！?/p>

在講述破產(chǎn)產(chǎn)生的影響時，布羅代爾也援引1715年馬賽人所做的論斷，論及手工業(yè)者的流動尤其是破產(chǎn)的影響：“如果手工工場破產(chǎn)，就有工人遷往外國。”另外，破產(chǎn)對于小額出資人的影響也無所不在，布羅代爾舉了1529年奧格斯堡的赫西斯泰特爾家族破產(chǎn)案件，指出這個企業(yè)的大部分出資來自于當(dāng)?shù)氐男〕鲑Y人。

比如困境企業(yè)拯救。布羅代爾舉了安德烈的例子：安德烈是卡昂人，于1777年從父親那里繼承了一個瀕臨破產(chǎn)的花邊制造廠。后來，他擴大購銷范圍，先后訪問雷恩、洛里昂、鹿特丹、紐約等城市，搖身一變?yōu)樯倘耍粌H經(jīng)營花邊，也兼營布匹、食品和皮毛，通過這種多元化經(jīng)營理念，安德烈最終擺脫財務(wù)困境，避免了破產(chǎn)的命運。

比如政府破產(chǎn)或者國家破產(chǎn)的“雛形”，即官方財政的破產(chǎn)。在《十五至十八世紀的物質(zhì)文明、經(jīng)濟和資本主義》第2卷、第3卷，布羅代爾先后提及過愛德華國王的破產(chǎn)、西班牙財政的多次破產(chǎn)、亨利二世的財政破產(chǎn)等等。

透過布羅代爾對市場經(jīng)濟和資本主義交換秩序分析，我們可到清晰地感知到，破產(chǎn)是市場經(jīng)濟體系的孿生子，沒有市場經(jīng)濟就不會有現(xiàn)代化的破產(chǎn)體系。

從破產(chǎn)法視角看布羅代爾的洞見與啟迪

上文對布羅代爾在《資本主義的動力》系列演講中的論述脈絡(luò)。在這個基礎(chǔ)上，筆者又結(jié)合《十五至十八世紀的物質(zhì)文明、經(jīng)濟和資本主義》中有關(guān)破產(chǎn)的部分內(nèi)容，做了詳細的梳理。

那么，布羅代爾的洞見，對于破產(chǎn)規(guī)則的產(chǎn)生究竟具有什么樣的啟迪呢？在我看來，布羅代爾的啟迪與破產(chǎn)規(guī)則的產(chǎn)生之間，至少存在著如下命題：

第一，市場經(jīng)濟和資本主義是驅(qū)動16世紀以降破產(chǎn)井噴的主要動力。按照布羅代爾的架構(gòu)，傳統(tǒng)的、低級別的市場，基本局限在物物交換或者簡單的商品經(jīng)濟層面。在這種層面，無論是交易失敗的風(fēng)險，還是債務(wù)的集體清理，都處于一個相對初步的層面。正因為其處于初級層面，1542年英國《破產(chǎn)法》聚焦于對欺詐性破產(chǎn)的刑事懲罰，集中于對破壞規(guī)則者的根本性懲罰，而并未將破產(chǎn)作為商業(yè)世界的元素和商業(yè)交易的工具。只有到市場經(jīng)濟發(fā)展到一定程度，資本運作成為市場經(jīng)濟升級的驅(qū)動力時，市場交易的失敗風(fēng)險才會放大，商事社會才需要商業(yè)化的機制來處理債務(wù)集體清償問題，也正是在這種情況下，現(xiàn)代化的破產(chǎn)法才會萌芽、進化，越來越具有商事法的色彩。

第二，商業(yè)交易越頻繁，失敗的風(fēng)險和比例也越大，而破產(chǎn)規(guī)則正是為商事交易提供了一整套兜底的規(guī)則。這也是為什么現(xiàn)在破產(chǎn)實務(wù)中，大家普遍感覺破產(chǎn)業(yè)務(wù)不好做的根本原因。幾乎所有的難題，在常態(tài)經(jīng)營中不好解決、不能解決，最后拖入企業(yè)破產(chǎn)程序，在破產(chǎn)中必須解決。從布羅代爾的書中可以明顯看出來，在16世紀以來世界經(jīng)濟發(fā)展格局中，破產(chǎn)在不同地區(qū)、不同時期都有，而不是某個地區(qū)、某個時間的專利。這也反過來證明了破產(chǎn)規(guī)則的有用性和強大生命力。而站在交易主體的角度看，破產(chǎn)規(guī)則也正為各方從事交易中潛在的失敗風(fēng)險，提供了最為穩(wěn)定、有序的預(yù)期。

第三，16世紀以來世界經(jīng)濟格局中跨境破產(chǎn)的頻率和幅度，遠高于我們平常的印象。即便今天，總覺得跨境破產(chǎn)距離我們十分遙遠，無論是規(guī)則供給、學(xué)術(shù)研究還是司法實踐，跨境破產(chǎn)的比例都十分微小。正是因為經(jīng)濟世界的存在，產(chǎn)生了不同的法域和規(guī)則體系，包括破產(chǎn)在內(nèi)的所有交易都受惠于此，也得益于此。一方面，因為規(guī)則壁壘，所有交易包括破產(chǎn)在內(nèi)，都面臨著重重難關(guān)，舉步維艱；另一方面，正是因為這種規(guī)則的差異性，對于不同主體尋求差異化利益，提供了最佳的平臺。在布羅代爾的筆下，涉及跨境破產(chǎn)的情形絕非個案。

……

橫看成嶺側(cè)成峰，布羅代爾及其就是一座開掘不盡的富礦。我們站在不同角度，總會有不同發(fā)現(xiàn)。破產(chǎn)同樣如此。讀完布羅代爾的這些大部頭，并沒有完全解惑，但我認為，布羅代爾及其作品，對我們解碼破產(chǎn)法的進化史，提供了一個非常重要的切入點，不無啟迪意義。

（作者陳夏紅為中國政法大學(xué)破產(chǎn)法與企業(yè)重組研究中心研究員）