2020年的最后一天，央行對支付機(jī)構(gòu)開起罰單也不手軟。

中國人民銀行深圳市中心支行2020年12月31日對轄區(qū)內(nèi)兩家支付公司財(cái)付通、深圳市騰付通電子支付科技有限公司開出大額罰單。

其中，財(cái)付通支付科技有限公司被央行深圳市中心支行警告，并沒收違法所得3183696.68元，處罰款5582024.99元，合計(jì)罰沒金額8765721.67元。

財(cái)付通被罰的理由有8個(gè)，分別涉及包括未按真實(shí)交易場景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施；違反條碼支付業(yè)務(wù)限額管理規(guī)定；違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作；未備案開展條碼支付業(yè)務(wù)；未按規(guī)定時(shí)間保存交易驗(yàn)證記錄；未能如實(shí)提供調(diào)查材料；未按規(guī)定建立并落實(shí)資質(zhì)審核制度。

財(cái)付通風(fēng)控總監(jiān)周治明因?qū)緝身?xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰55萬，即未按真實(shí)交易場景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施。

另一家收到大額罰單的支付機(jī)構(gòu)是深圳市騰付通電子支付科技有限公司，該公司被沒收違法所得966877.44元，并處罰款5176877.44元，合計(jì)罰沒6143754.88元。

騰付通被罰的理由，央行深圳中心支行給出了11項(xiàng)：包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；許外包服務(wù)機(jī)構(gòu)以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息；未按真實(shí)交易場景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；未按規(guī)定建立并落實(shí)收單銀行結(jié)算賬戶管理制度；違規(guī)向不符合條件的特約商戶提供“T+0”結(jié)算服務(wù)；未按規(guī)定建立并落實(shí)客戶實(shí)名制管理制度；未按規(guī)定建立并落實(shí)特約商戶檢查制度；未按規(guī)定建立并落實(shí)支付賬戶限額管理制度；未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項(xiàng)。

時(shí)任深圳市騰付通電子支付科技有限公司內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)人劉京霖也收到了18萬元的罰單，理由是對騰付通的兩項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，分別是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。